Мотилев Анатолий Леонидович. Собственикът на Руски кредит Анатолий Мотилев може да му се размине за втори път. Схеми за пенсиониране
В последните дни на юли новинарската емисия избухна с гореща новина: собственикът на Руската кредитна банка Анатолий Мотилев изчезна. Ръководството на банката не е виждало своя акционер от момента, в който Централната банка отне лицензите на Rossiysky Kredit и още две банки Motylev: M Bank и AMB Bank.
Прилича на отнемане на активи
Според източници на РБК, близки до ръководството на банката и пенсионните фондове на Мотилев, банкерът е напуснал Русия. Може би до Лондон.
„След срещата в Централната банка Мотилев се обади на мениджърите и каза, че са успели да се споразумеят за реорганизацията. След това никой не е виждал и чувал Мотилев“, цитира РБК свой вътрешен човек. Това беше ден преди банките от групата да бъдат лишени от лицензи. Нека добавим, че на 27 юли беше отнет лицензът на последната банка Motylev, която остана на повърхността, Tula Industrialist.
Като се има предвид рязкото нарастване на просрочените задължения и обвързаността на кредитополучателите и собственика на Руски кредит, редица експерти посочват, че ситуацията е изключително подобна на изтеглянето на активи. Това мнение в частност се споделя от директора за банкови рейтинги на RAEX („Експерт РА“). Станислав Волков.
В момента банките на Мотилев се проверяват от временната администрация на Банката на Русия. Ако открие признаци за изтегляне на активи, тя ще се свърже с органите на реда. Регулаторът има причини да се притеснява. Така че, според заместник-председателя на Централната банка Михаил Сухов, отрицателният капитал на всичките четири банки Motylev е най-малко 50 милиарда рубли.
Пресслужбата на Russian Credit обаче опроверга изявленията на ръководството, цитирани от РБК. Според нейната информация Анатолий Мотилев не е напускал Русия и сега е зает с преговори с инвеститори, координирайки процеса на прехвърляне на частни пенсионни фондове, принадлежащи към неговата група.
Още по-късно информацията за изчезването му от страната беше отречена от самия банкер в коментар за портала Banki.ru: „Водя преговори с инвеститори, за да защитя максимално моите интереси, интересите на моите партньори и интересите на моите клиенти“, каза Мотилев. „В момента координирам продажбата на недържавни пенсионни фондове и нямам намерение да напускам.“
слънце живот. Пенсия
Става дума за пенсионните фондове Солнце, които са част от групата Мотилев. живот. Пансион“ и „Сберфонд Слънчев бряг“. Според Forbes структурите, свързани с Мотилев, са участвали активно в разделянето на пенсионния пазар през последните години, откакто банкерът се завърна на финансовата арена. До септември 2014 г. НПФ PSB (сега НПФ Солнечное время), НПФ Уралоборонзаводски, Спестявания, Защита на бъдещето и Адекта-Пенсия също попадат под негов пряк или непряк контрол.
Анатолий Мотилев е интересна фигура, която си осигури място в банковата история на страната. Той заема 34-то място в класацията на най-богатите банкери в Русия според Banking Review. В същото време той е включен и в друг рейтинг - най-големите финансови измамници в страната, според Forbes. В този антирейтинг Мотилев се появява като бивш собственик на банката Globex, която стана основната жертва на кризата от 2008 г., загубите на държавата по време на реорганизацията на която възлизат на повече от 80 милиарда рубли. Изяснява се, че Мотилев не е обвинен, но не можете да изтриете думите от песента и затова самият факт на присъствието му в компанията на Мавроди, Привалов, Пугачов и Андрей Бородин от Банката на Москва изглежда много красноречив.
Историята на един изгнаник от Globex
Можем да се спрем малко по-подробно на историята на Globex. През есента на 2008 г. проблемите с ликвидността доведоха до факта, че тази банка не успя да издаде депозити навреме и VEB започна да я спасява. Причината за тогавашния крах на Глобекс и последвалата смяна на собственика са активните спекулации на пазара на имоти с привлечени клиентски депозити. В резултат на това, когато дойде моментът да се дадат парите, се оказа, че пирамидата се е срутила.
Както бившият заместник-председател на Централната банка призна пред "Ведомости" година по-късно Дмитрий Тулин,
Глобекс беше считан за парий на пазара заради "изтегления" си капитал. Повече от 97% от отчетения собствен капитал не е съществувал в действителност. В същото време Централната банка знаеше за проблемите на кредитната институция, но не направи нищо.
В статията си „Историята на банка Globex като огледало на проблемите на руския банков надзор“ Тулин, който по едно време е участвал в избора на банки за системата за гарантиране на депозитите, пише, че многократно е отбелязвал проблемите на Globex с ликвидността, необходимостта от създаване на допълнителни резерви, нарушение на разпоредбите. И фактът, че всички заеми на Globex са издадени за финансиране на недвижими имоти, собственост на собственика на банката Анатолий Мотилев.
Globex се срина през есента на 2008 г. Както беше отбелязано по-горе, държавата похарчи 80 милиарда рубли за реорганизацията си, поставяйки тези пари във Vnesheconombank, чиято пресслужба коментира участието на държавата в спасяването на въображението на Motylev с „спешната необходимост да се гарантира, че банката изпълнява задълженията си към 80 000 клиенти и инвеститори." В резултат намесата на правителството предотврати паниката и загубата на доверие в цялата банкова система.
Второ идване
Тази история не попречи на Анатолий Мотилев да се върне в банковия бизнес няколко години по-късно, създавайки империя, която включваше Руска кредитна банка, AMB Bank и M Bank. Първоначално тя включваше четвърта банка - KRK, но на 11 юли 2014 г. лицензът й беше отнет. Година по-късно отделът на Елвира Набиулина остави останалите банки без лиценз.
Има основание да се смята, че именно транзакции с пенсионни активи са причинили проблемите на групата Мотилев. За Анатолий Мотилев, както си спомняме от историята на първото му навлизане на пазара, те бяха важни като източник на инвестиции в проекти за развитие.
Както обясни бившият вицепрезидент на Роскред в интервю за Комерсант Андрей Куликов, групата се занимаваше с инвестиране на средства от NPF в ипотечни сертификати за участие (MPC), обезпечени с проекти за развитие. Както и в случая с Globex, това бяха предимно проекти на кредитополучатели на руския кредит или неговите собственици. С други думи, при второто си идване на пазара Мотилев повтори схемите, довели до напускането му от пазара през 2008 г.
Защо подобна политика е опасна, обяснява вече споменатият директор на банковите рейтинги в RAEX („Експерт РА“) Станислав Волков.
За банки, които отпускат заеми на икономически свързани кредитополучатели (например, участващи в един и същ строителен проект), просрочието може да се увеличи много рязко, тъй като проблемите на един проект или кредитополучател по веригата засягат голям брой банкови клиенти. „Това може да е само случаят с Руската кредитна банка“, казва Станислав Волков.
Междувременно, според източник на Vedomosti, около 10 милиарда рубли пенсионни спестявания могат да бъдат поставени в Roscred.
Изсушете от водата
През цялото това време Централната банка, доколкото можеше, ограничаваше банките Мотилев да работят със средствата на бъдещите пенсионери. Миналата година Руски кредит не беше включен в списъка на упълномощените банки и по този начин беше лишен от възможността да обслужва сметки на пенсионни фондове. НПФ, свързани с Мотилев, не са включени в системата за гарантиране на пенсионни спестявания. Въпреки това беше почти невъзможно напълно да се отреже Мотилев от парите за пенсия. Нямаше формални основания за отнемане на лиценза. В крайна сметка фондовете не са нарушили закона, въпреки че са участвали в рискови спекулативни операции.
Внезапният интерес на Централната банка към структурите на Мотилев може да се дължи на факта, че по време на криза регулаторът затяга изискванията към търговските банки не само по отношение на ликвидността, но и по всички други критерии: ниско качество на активите и участие при съмнителни сделки.
Днес има цялостно прочистване на банковия сектор от недобросъвестни кредитни институции; всяка седмица 2-3 банки напускат надпреварата. Регулаторът стана по-придирчив в какви проекти и области, в които банките инвестират пари.
Съгласно действащите правила банката се счита за замесена в съмнителни транзакции, ако делът й в сметките на юридически и физически лица е повече от 4% за последното тримесечие или ако обемът им надвишава 3 милиарда рубли.
Ясно е, че при тези условия банките на Мотилев, с тяхното високо ниво на риск от участие в съмнителни транзакции, не биха могли да останат в играта за дълго. Освен това през януари тази година основният недоброжелател на Мотилев се върна в Централната банка като първи заместник-председател Дмитрий Тулин. И все пак успя да отмъсти на Мотилев.
Освен това историята с Мотилев има и политически компонент. При криза правителството отново ще бъде принудено да се върне към мораториум върху капиталовата част от пенсиите. Вицепремиерът директно заяви, че мораториумът може да бъде удължен и до 2016 г Олга Голодецв кулоарите на наскоро провелия се Петербургски международен икономически форум. Правителството не е доволно от резултатите от инвестирането на средствата, прехвърлени в недържавните пенсионни фондове през тази година: над 500 милиарда рубли бяха прехвърлени в недържавните пенсионни фондове, но 47% от тези пари бяха поставени на депозити. Според вицепремиера тези средства не са насочени към финансиране на инвестиционни проекти, а към „решаване на отделни проблеми на конкретни предприятия в предфалитно състояние“.
Lenta.ru обръща внимание на съвпадението във времето на проблемите на Мотилев и неговите пенсионни фондове с рязкото политизиране на пенсионната тема:
„Недостигът на ресурси, особено дългосрочни, превръща пенсионните пари в едва ли не единствения спасител, наред с бюджета и националните фондове, а рязкото изчерпване на хазната и нежеланието на властите да съкратят социалните разходи увеличават вероятността. нов мораториум за „спестявания“.
Въпреки всички гореизброени причини обаче, одиозният банкер отново може да му се размине. Това е вторият път, когато държавата е принудена да харчи милиарди рубли за споразумения с кредиторите си. Нещо повече, схемата, която Анатолий Мотильов реализира е такава, че не може да се изключи неговото „трето пришествие“.
Въпреки пълния отказ на Централната банка да даде каквито и да е отстъпки на грешния банкер, в случая с Анатолий Мотильов никога не може да се каже „никога“.
В руската банкова история е трудно да се намери друг банкер, на когото би било позволено да влезе в една и съща река повече от веднъж, а именно да възпроизведе финансовото ноу-хау, което вече е причинило колапса и е довело до значителни държавни разходи. Ще успее ли Анатолий Мотилев в трето прераждане в същото превъплъщение - това е въпросът, на който наистина бих искал да получа отговор.
И по това време
Още когато беше написан този текст, на уебсайта на Централната банка се появи информация за анулирането на лиценза на няколко недържавни пенсионни фонда на Анатолий Мотилев - „Слънце. живот. Пенсия”, “Адекта-пенсия”, “Уралоборонзаводски”, “Защита на бъдещето”. Сега в тези средства
Назначена е временна администрация. Според Ведомости, ако всички недържавни пенсионни фондове на Мотилев фалират, загубите на техните клиенти ще възлязат на 10 милиарда рубли.
Появи се информация, че банкерът Анатолий Мотилеварестуван. За съжаление, задочно. Разбирате, че задочният арест е много интересна мярка: изглежда, че сте арестуван, но изглежда, че не сте. Но нещата, които е извършил г-н Мотилев, със сигурност са достатъчни за пълноценен арест. Нашият доброволен московски експерт мисли за това.
Детето на Анатолий Леонидович - Руска кредитна банка"беше една от най-големите кредитни организации в Руската федерация. Банката взе заем 46-то мястопо размер на активите. Заедно с него, единната група включва други кредитни организации, по-специално, "М банк". Преди това, по време на първата криза, г-н Мотилев беше собственик Банка Глобекс. Тогава по незнайни причини държавата не обяви тази банка в несъстоятелност, а я взе за саниране. И така кредиторите в този момент успяха да се измъкнат и да си върнат парите.
Този път обаче Централната банка не спаси друго дете на Motylev, Russian Credit. В резултат на това дългът на РК възлиза на 126 милиарда рубли. Сред тази сума значителна част се състои от пари от саморегулиращи се организации от най-важната индустрия в Русия.
Имаше много други банки, които присвоиха средства от саморегулаторите. Методът, разбира се, е банален. Традиционно връщане назад. Когато се вземат пари от инвеститори и се отпускат като заем на контролирани от тях търговски организации. Така да се каже безвъзмездни кредити, без никакви обезпечения. И формално излиза, че парите не са откраднати, че има някакъв кредитор. Но този кредитор всъщност е представител на фирма „Рога и копита“, от когото няма какво да се вземе.
И в резултат на това саморегулиращите се организации сега се оказват неплатежоспособни на партиди, въпреки факта, че тяхната несъстоятелност се крие във факта, че не могат да съберат така наречения „исторически компенсационен фонд“. В същото време арестуваният задочно банкер живее щастливо в Лондон, където замина веднага след отнемането на банковия му лиценз. Анатолий Леонидович също подаде документи, за да се обяви в несъстоятелност, така че дори всичките му дългове да бъдат отписани. Може би той ще бъде обявен за международно издирване, въпреки че това няма да добави пари към саморегулиращите се организации. Сега това ги прави „нито студени, нито горещи“. Дори ако сър Мотилев бъде арестуван и екстрадиран в Русия (което почти никога не се е случвало в историята на английските съдилища), тогава, разбира се, няма да получите никакви пари от него. А саморегулаторите ще бъдат изключени от регистъра. Защото, както казваха в строителното министерство, те са „измамници или некадърници“. Докато истинските престъпници продължават да се разхождат по насипа на Темза. Просто искам да задам вековния руски въпрос "Докога?!"
Позволете ми да ви напомня, че Главният следствен комитет на Следствения комитет на Руската федерация разследва наказателно дело за измама в особено големи размери, централна фигура в което е бившият собственик на банките Globex, Rossiysky Credit и M Bank Анатолий Мотилев. Следствието смята, че бившият банкер е отпуснал умишлено невъзвръщаем заем за 700 милиона, след което е избягал с парите.
Бившият банкер беше обявен за федерално издирване тази пролет, а имуществото му в Русия беше конфискувано, за да компенсира по някакъв начин нанесените щети. Но Агенцията за гарантиране на депозитите вече е изчислила: дори ако всички руски активи на сър Мотилев бъдат продадени (няколко апартамента и парцели в района на Одинцово на Московска област), това няма да е достатъчно дори за една пета от щетите, нанесени на юридически и физически лица. Но Анатолий Леонидович, който твърди, че не е виновен, се опитва да си върне това имущество. Дистанционно, от Лондон. А апелативната инстанция на Московския градски съд дори частично удовлетвори иска му, отчетСРЕДСТВА ЗА МАСОВА ИНФОРМАЦИЯ…
ОТ РЕДАКТОРА. Това са тъжните размишления на нашия автор на свободна практика. Чудя се какво имате да кажете вие, скъпи читатели и професионалисти в саморегулацията, за цялата „мотилевска епопея“? Очакваме с нетърпение да чуем вашите отговори на тази публикация в нашия форум!
Вашият ZaNoStroy.RF
Анатолий Мотилев, чиято финансова империя се срина през 2015 г., днес официално е обявен в несъстоятелност. Това решение взе Московският арбитражен съд, който въведе процедура за продажба на имущество срещу банкера. Самият Анатолий Мотилев в момента е обявен за международно издирване, а имуществото му е арестувано като част от субсидиарната отговорност на банките, които са му принадлежали. Личният фалит, въпреки че не отменя субсидиарната отговорност, е приоритет, посочват юристи.
Московският арбитражен съд обяви в несъстоятелност бизнесмена Анатолий Мотилев, който преди това контролираше четири фалирали банки, включително Rossiysky Kredit Bank, която беше сред 50-те най-големи в Русия.
В понеделник съдът премина от процедурата по преструктуриране на дълга, въведена през януари 2017 г. по искане на Flowery Developments Limited, компания, регистрирана на Британските Вирджински острови, към процедурата за продажба на имуществото на Мотилев, който в момента живее във Великобритания .
Регистърът на вземанията на кредиторите на бившия банкер в момента включва вземания в размер на около 20 милиарда рубли.
Съдът одобри арбитражния ръководител Олег Приступа за нов финансов мениджър на Motylev. Докладът му за хода на производството по несъстоятелност е предвиден за 27 август. Съдия Елеонора Мироненко, председателстваща делото за несъстоятелност, прочете петицията на Мотилев, получена от съда, в която той поиска да отложи изслушването, за да му даде възможност да сключи споразумение с кредиторите. По-рано, през 2016 г., към делото беше подадена петиция от Мотилев с искане да го обяви в несъстоятелност и да отвори продажба на имущество, заобикаляйки преструктурирането на дълга.
Представители на най-големите кредитори Андрей Клиновски (с претенции за 5,1 милиарда рубли) и Лина Ермоченко (4 милиарда рубли) подкрепиха петицията за отлагане на разглеждането на въпроса за обявяване на Motylev в несъстоятелност, представители на Russian Credit (2,7 милиарда рубли) и финансов мениджър Алексей Грудцин поиска от съда да го отхвърли. Представителят на управителя по-специално отбеляза, че откриването на процедурата за продажба на имот не възпрепятства сключването на споразумение за спогодба.
Първото събрание на кредиторите, проведено на 8 февруари, с мнозинство (повече от 65%) реши да задължи финансовия мениджър Грудцин да поиска от съда да обяви Мотилев в несъстоятелност и да въведе продажба на имущество. Както следва от протокола от заседанието, в момента регистърът включва вземания с право на глас в размер на около 20 милиарда рубли.
Най-големите кредитори на Motylev, според материалите по делото, в допълнение към Klinovsky, Ermochenko и Russian Credit, са Technomark LLC (3,8 милиарда рубли) и компанията Camilla Properties Limited, регистрирана на Британските Вирджински острови (3,7 милиарда рубли). Регистърът включва и вземанията на още две банки, контролирани преди това от Мотилев - M Bank (655 милиона рубли) и AMB Bank (30 милиона рубли), както и вземанията на други кредитори.
По-рано, на среща през юли 2017 г., представителят на Грудцин вече поиска от съда да обяви Мотилев в несъстоятелност и да започне продажбата на имота. Тогава той обясни, че по време на процедурата по преструктуриране на дълга нито длъжникът, нито кредиторите, нито упълномощеният орган са представили план за преструктуриране.
На 24 юли 2015 г. Банката на Русия отне лицензите на четири банки от неформалната банкова група на Мотильов - Руски кредит, Тулски индустриалец, M Bank и AMB Bank. Самият Мотилев беше акционер в Руски кредит и председател на борда на директорите му, както и акционер в M Bank, но се смяташе за собственик и на четирите. Отнемането на лицензи от тези кредитни институции през юли миналата година стана най-голямото застрахователно събитие в историята на Агенцията за гарантиране на депозитите (DIA), тъй като обемът на депозитите на тези банки възлиза на почти 80 милиарда рубли. Дупката в капитала им, според временната администрация, възлиза на 75,7 милиарда рубли, което също стана рекорд по това време.
По-късно, през август 2015 г., Централната банка анулира лицензите на седем пенсионни фонда на Анатолий Мотилев. НПФ „Слънце“ загуби лицензите си. живот. Пенсия”, „Слънчево време”, „Адекта-Пенсия”, „Уралоборонзаводски”, „Защита на бъдещето”, „Спестовен фонд „Слънчев бряг”” и „Спестявания”. Те управляваха около 60 милиарда рубли. пенсионни фондове на гражданите. Общият обем на активите на фондовете надхвърли 50 милиарда рубли, с 35 милиарда рубли. отчетени неликвидни активи. Теоретично финансова империя от такъв мащаб би могла да претендира за финансово възстановяване, но в случая с Анатолий Мотилев това стана идеологически невъзможно. През 2008 г. държавата вече трябваше да санира предишната му банка Globex, чието спасяване струваше около 5 млрд. долара.
В момента Анатолий Мотилев е в списъка за международно издирване във връзка с разследването на случаи на измама в особено големи размери (от 4 декември 2017 г.). Неговото имущество (с изключение на няколко обекта) е арестувано в Русия, включително селската му къща, апартаменти, както и парцели и паркоместа.
Признаването на Анатолий Мотилев в несъстоятелност е важно за всички кредитори. „Съгласно закона за несъстоятелността, в случай на личен фалит, всички арести, наложени преди това върху имуществото, трябва да бъдат отменени и то може да бъде продадено за изплащане на заявените вземания на кредиторите“, отбелязва Игор Дубов, партньор в Iontsev, Lyakhovsky and Partners. дългът като акционер на фалирали банки остава в рамките на субсидиарната отговорност и е логично да бъде включен, ако това все още не се е случило, в процедурата по личен фалит, а цялото имущество, получено в рамките на процедурата по продажбата, е разпределени между кредиторите пропорционално на размера на техните вземания.“
Когато настъпят кризи във финансовия сектор, руската традиция е структурите на бизнесмена Анатолий Мотилев да фалират. За първи път това се случи през 2008 г., когато световната икономическа криза удари Русия. Всичко се повтори 7 години по-късно. Международните санкции, съчетани с много рисков бизнес стил и нечестност на собственика, отново доведоха до колапса на банковата и пенсионна империя, създадена отново от Мотилев.
Банкерът не направи нов опит да се реабилитира в очите на сънародниците си, предпочитайки да се скрие от руското правосъдие и многобройните инвеститори във Великобритания - държава, която една от първите обяви прилагането на санкции и по този начин беше една от причините за падането на Мотилев. През февруари тази година Московският арбитражен съд обяви беглеца в несъстоятелност. Русия го обяви за международно издирване, като го обвини в измама в особено големи размери.
Анатолий Мотилев е виден представител на елитната съветска младеж по време на упадъка на развития социализъм. Татко е служител на Министерството на финансите на СССР, а след това ръководител на единствената застрахователна надстройка в целия съюз - Gosstrakh. Синът е комсомолски активист и строителен работник.
Такива герои тогава формираха авангарда на съветската младеж. Въпреки това, внушената способност за адаптиране и подражание в бъдеще беше много полезна за банкера. В Русия той не помнеше своето явно атеистично комсомолско минало, а се обяви за „православен бизнесмен“, следващ строгите правила на християнския морал.
В ежедневието, както показа времето, Анатолий Мотилев имаше трудности с морала. Татко му помогна чрез връзките си да получи добра работа в своя Gosstrakh, който се превърна в Rosgosstrakh в независима Русия.
През 1992 г. застрахователната компания създава Globex Bank, чието ръководство включва Анатолий Мотилев. След 3 години ръководството на основателя се промени и отношенията между младия банкер и Rosgosstrakh се влошиха. Застрахователите заподозряха партньора в „проследяване на плъхове“.
През 1996 г. Мотилев е задържан във връзка с разследване на прехвърляне на пари, принадлежащи на Росгосстрах, от сметките на Globex Bank. Обвиненията не стигнаха до процес. Бившият министър на вътрешните работи Андрей Дунаев се появи сред съоснователите на Globex. Именно той помогна на Мотилев. През 2002 г. бившият комсомолски активист се оказва едноличен собственик на банката. Оставаха още 6 години да изчакат до рухването му.
Анатолий Мотилев и банки
Globex Bank в обичайния смисъл на думата не беше кредитна институция. Той издава заеми, но само на правилните хора, без абсолютно никакъв интерес към тяхната финансова платежоспособност и възможност за връщане на парите. Кредитът ─ беше услуга в замяна на друга услуга. Банката е обслужвала и финансирала и личния бизнес на своя собственик. Анатолий Мотилев придоби Втората фабрика за часовници Слава, търговския център Novinsky Passage, построи селище Family Club и търговски център в Новосибирск и купи повече от 2000 хектара земя близо до Москва. Очите на регулатора бяха замазани с купчина фалшифицирани финансови отчети. Всичко вървеше чудесно, но избухна световна криза. Клиентите масово избягаха от банката. Globex беше спасен от VEB, който го купи за символичните 5 хиляди рубли. За да възстанови рожбата на Мотилев, Централната банка трябваше да изпрати 87 милиарда рубли на новия собственик.
Дошъл на себе си, фалиралият банкер се върна към старите си пътища. Година по-късно той създава AMB Bank, а след още 3 години поема доста известната руска кредитна банка. В най-добрите си години банката беше сред първите 50 руски финансови институции. Анатолий Мотилев бързо се възстанови и изгради цяла империя. В допълнение към AMB Bank и Russian Credit, тя включва M-Bank и Tula Industrial Bank.
Банкерът започна да развива модерна тема ─ пенсионни фондове с нестопанска цел. Той продуцира цели 7 от тях ─ „Слънце. живот. Пенсия", "Уралоборонзаводски", "Слънчево време", "Адекта-Пенсия", "Защита на бъдещето", "Спестявания", "Спестовен фонд "Слънчев бряг". Имената ясно показват желание за светилото. NPF Motylev донесе спестявания на почти милион и половина настоящи и бъдещи пенсионери, което му позволи да натрупа повече от 60 милиарда рубли.
Животът не е научил банкера на нищо. Той упорито продължи да инвестира пари само в собствени проекти. Типична диаграма на паричните потоци изглеждаше така. Мотилев притежаваше 2 индустриални компании ─ Промнефтесервис и Трансгазсервис, които присъстваха в котировъчния списък на Московската борса. Компаниите издадоха облигации, които бяха закупени от НПФ. Тогава в действие влизат офшорни компании, финансиращи проектите на групата Мотилев. Участниците в създадената схема бяха Инвестиционна компания Ронин и Инвестиционно-строителна компания ДБК.
Един от най-големите проекти на структурите на Анатолий Мотилев беше създаването на комплекс от селскостопански предприятия в района на Тула ─ птицеферми, свинеферми, оранжерийни ферми, както и жилищния комплекс „Големият Рогачевски квартал“ ─ 100 хиляди м² комфорт- клас жилища в района на Лобня. Анатолий Мотилев винаги е имал страст към закупуването на големи парцели земя. За целта той умело използва механизма, присъщ на сертификатите за ипотечно покритие. „Управляващото дружество Fortrade оперира с инвестиции от недържавни пенсионни фондове под формата на сертификати.
Общият размер на ипотечните сертификати достигна 41 милиарда рубли. Rossiysky Kredit Bank издава заеми на юридически лица за закупуване на земя, която остава заложена в банката. Освен това заемите бяха прехвърлени на NPF чрез ипотечни сертификати. Този механизъм позволи да се регистрират парцели в недържавни пенсионни фондове и, така да се каже, да се генерират текущи приходи, които се използват за манипулации с отчитане.
Крахът на Анатолий Мотилев
За съжаление на Мотилев, Централната банка започна да следи отблизо дейността на създадената от него финансова група. Този път колапсът настъпи, когато всичките му недържавни пенсионни фондове не попаднаха в осигурителната система. Експертите са съгласни. Мотилев имаше малко късмет. Имайки земя, той лесно би могъл да преживее трудния период и след това, на фона на увеличаване на стойността му, да продължи да развива бизнеса. Но едва ли се брои.
В края на юли 2105 г. Централната банка отне лицензите на всичките 4 банки, а през август същата съдба сполетя всички недържавни пенсионни фондове. Дупката в баланса на банките на Мотилев надхвърля 50 милиарда рубли. Агенцията за гарантиране на депозитите пое отговорността да защитава вложителите, но условията на застрахователната защита не важат за 13,6 милиарда рубли, които се озоваха в касите на банките. От известните клиенти на Rossiysky Credit Bank най-много пострада изразителният певец Гарик Сукачев. Във валутни сметки е държал около 1,7 млн. евро. Той трябваше да се сбогува завинаги със сума, равна на 100 милиона рубли. Анатолий Мотильов се измъкна в чужбина.
Въпреки това изгнаникът се опита да постигне споразумение с най-големите си кредитори, а именно Андрей Клиновски, Лина Ермоченко, Technomark LLC и офшорната компания Camilla Properties Limited във Вирджиния. Той дължи на всеки кредитор от 3,7 до 5,1 милиарда рубли. Те единодушно се обърнаха към арбитражния съд с искане за отлагане на заседанието за обявяване на Motylev в несъстоятелност, позовавайки се на продължаващи преговори. Съдът не ги послуша и даде зелена светлина за продажбата на личното имущество на банкера. Продават се апартаменти, къщи, парцели и паркоместа, които преди са принадлежали на Мотилев.
В допълнение към имуществените въпроси законът видя в действията му нарушение на наказателния кодекс. Искове срещу банкера се материализираха, след като срещу него беше образувано наказателно дело за измама в особено големи размери. Анатолий Мотилев разреши издаването на очевидно невъзстановим заем в размер на 700 милиона рубли. Съучастниците му нямаха време да избягат и скоро бяха арестувани. Те се оказаха доста неизвестната Олга Иванова и генералният директор на реномираната брокерска и депозитарна услуга LLC Станислав Маркеев. След като влезе в заговор, Анатолий Мотилев даде зелена светлина за прехвърлянето на пари от M-Bank към компанията на Маркеев. Той от своя страна превежда пари на Universal Capital LLC за закупуване на ценни книжа. След това веригата доведе до фирма Анект. Тя трябваше да инвестира 700 милиона рубли в акции.
Вместо акции, от регистрираната на името на Иванова хвърчаща фирма „Легал Версион“ са закупени записи на заповед от другата й микрофирма „Аликанте“. Сметките бяха празни хартийки. Фирмите на Иванова не са извършвали стопанска дейност, но никой не си е направил труда да ги провери. Останалите действия на Анатолий Мотилев, довели до фалит на банки и недържавни пенсионни фондове, не противоречат на закона.
Бивш собственик на Rossiysky Credit Bank Анатолий Мотилев, както и негови бизнес партньори могат да бъдат замесени в наказателно дело. По инициатива на Централната банка и Агенцията за гарантиране на депозитите (DIA) Следственият комитет започна проверка на финансовата дейност на Руски кредит и няколко недържавни пенсионни фонда (НПФ), контролирани от Мотилев. Разследващите имат основание да смятат, че Мотильов умишлено е инвестирал средства на повече от 1 милион бъдещи пенсионери в надценени и неликвидни парцели в елитния район Одинцово на Московска област, които контролират структурите на роднините на председателя Партия ПАРНАСМихаил Касянов - бизнесменът Тимофей Клиновски и неговият син Андрей.
След като лицензите на Rossiyskiy Kredit, три други банки и пет недържавни пенсионни фонда, контролирани от бизнесмена Анатолий Мотилев, бяха отнети преди няколко седмици, Централната банка и Агенцията за гарантиране на депозитите работят за разрешаване на проблемите на клиентите. Основните оплаквания на регулатора бяха свързани с непрозрачната финансова дейност на недържавните пенсионни фондове и начина, по който те управляваха пенсионните спестявания.
В началото на август Централната банка отне лицензите на NPF Solntse на Motylev. живот. Пенсия”, “Адекта-пенсия”, “Уралоборонзаводски”, “Защита на бъдещето”, “Слънчево време”, където се съхраняват спестяванията на повече от 1 милион души. „Слънце. живот. Пенсия" се счита за един от най-големите недържавни пенсионни фондове в Русия, чийто обем на фонда се оценява на повече от 34 милиарда рубли, а броят на клиентите надхвърля 820 хиляди души. Бизнесменът е и собственик на NPF SberFond Solnechny Bereg and Savings, по отношение на който регулаторът наложи забрана за сключване на нови договори, прехвърляне на пенсионни спестявания и отписване на средства от сметката, в която се намират средствата пенсионни спестявания. Общо тези недържавни пенсионни фондове съдържаха повече от 50 милиарда рубли.
IN DIAсъобщи, че сега се решава въпросът за назначаването на синдици към NPF, които ще се занимават с това къде са отишли парите на клиентите.
Централната банка и DIA подозират, че по-голямата част от пенсионните фондове (повече от 35 милиарда рубли) са прехвърлени в нерентабилни и неликвидни активи, така че прехвърлиха материалите за проверка на Следствения комитет. В рамките на доследствената проверка разследващите ще установяват откъде и на какво основание са изтеглени парите на фондовете. Ако подозренията се потвърдят, може да бъдат заведени наказателни дела срещу Мотилев, други бивши топ мениджъри на Руски кредит и НПФ, както и бизнес партньори, участващи в сделката.
Както се оказа, пенсионните средства са инвестирани чрез ипотечни сертификати в проекти в престижния район Одинцово на Московска област - „Брегът на Луната“, „Брегът на морето“ и „Брегът на мечтите“. Сертификатите са издадени от FortTrade.
Служители по сигурността смятат, че Мотилев стои зад сделките със земя, а FortTrade е тясно свързана с руската кредитна банка. Схемата на транзакциите изглеждаше така: парцелите бяха закупени от определена компания Tekhnomark LLC, която има за краен бенефициент кипърската офшорна компания Sastek Investments Limited. За закупуване на елитна земя Техномарк взе заем от Руски кредит, за който самите парцели станаха обезпечение. Оценката на активите е извършена от компанията "Архитектура на оценката" LLC. Така цената на парцелите край село Борки, Одинцовски район, е определена на 65 милиарда рубли. Тогава банката издаде ипотечни сертификати чрез FortTrade в размер на 28,9 милиарда рубли, обезпечени с 14 парцела с площ от 193 хектара близо до село Борки. Именно тези сертификати бяха закупени от пенсионните фондове на Мотилев. НПФТе обещаха, че в близко бъдеще на тези места ще се появят елитни вилни селища, чиято продажба ще донесе многомилионни печалби на инвеститорите.
Сега силите за сигурност подозират, че цената на парцелите е била многократно завишена, така че на тази цена те са станали практически неликвидни. Само парцели без недвижими имоти не могат да донесат печалба. В разгара на кризата строителството на имения и последващата им продажба станаха нерентабилни, така че активите се превърнаха в неликвидни активи.
Оказа се също, че друга партида ипотечни сертификати „Инвестиция в бъдещето“ на стойност 11,3 милиарда се подготвя за освобождаване с пет парцела край село Жуковка в същия район на Одинцово на стойност 13,75 милиарда рубли, но не можаха да бъде продаден поради факта, че тази сделка привлече вниманието на Централната банка.
Да припомним, че на 24 юли 2015 г. Централната банка отне лиценза на Руски кредит. Банката е на 45-то място по размер на активите. Както установиха одиторите, банката е предоставила фалшиви отчети, за да прикрие финансови проблеми и е следвала високорискова кредитна политика. Плащанията към вложителите започнаха на 7 август. В същия ден Централната банка изтегли пари от още две банки на Мотилев - Mosstroyeconombank и AMB Bank.
Следователите смятат, че роднините на лидера на партията ПАРНАС Михаил Касянов - бизнесмените Тимофей и Андрей Клиновски - може да са замесени в измамата на Руски кредит и НПФ със земя в района на Одинцово.
Тимофей Клиновски и неговите синове са ръководилипочти всички значими проекти за земя и развитие в района на Одинцово на Московска област, включително в района на село Борки. В тези проекти участват и негови дългогодишни бизнес партньори - основателите и бивши съсобственици на компанията Вим-Бил-Дан Давид Якобашвили и Габриел Юшваев. Тимофей Клиновски и неговите партньори притежават земеделския холдинг Горки-2, който е най-големият собственик на земя в района на Одинцово. Първоначално земеделският холдинг доставяше суровини на Wimm-Bill-Dann, но през последните години земите в Горок бяха активно закупени за по-нататъшно жилищно строителство.
По този начин семейство Клиновски многократно купува земята на земеделския холдинг на безценица като тяхна лична собственост. Например през 2012 г. близо до същото село Борки бяха закупени около 61 хектара само за 91 милиона рубли - 15 хиляди рубли на сто квадратни метра. През 2013 г. около 80 хектара в Звенигород бяха закупени само за 96 милиона - 12 хиляди рубли на сто квадратни метра. Междувременно пазарната стойност на земята в тези „златни“ зони започва едва от 150 хиляди долара за сто квадратни метра.
Клиновски-старши, заедно със своите партньори, многократно е споменаван в скандали с „горски“ търгове в Одинцово и други райони на Московска област, когато са прехвърлени наети горски парцели в най-престижните места - Николина Гора, Жуковка, Барвиха, Раздори за жилищно строителство чрез схема за присъединяване към територии на населени места. Така през 2012 г., малко преди да напусне длъжността, тогавашният губернатор на Московска област Борис Громовподписа заповед за прехвърляне на 500 хектара горски парцели близо до село Жуковка в земи на населено място. Още по време на мандата на губернатора на Московска област Андрей Воробьов през 2013-2014 г. 39 хектара на брега на река Москва и още около 6 хектара лични парцели на Клиновски-старши бяха прехвърлени на Жуковка, Раздоров, Знаменски.
АД АК Горки-2 съобщи, че в близост до село Борки наистина има парцели, собственост на структури на Клиновски.
„Вече имаше много проверки, всичко мина добре, всичко е спокойно, не са открити нарушения“, каза един от служителите на Клиновски, работещ в АО АК Горки-2.
Според експерти тази схема за разпределяне на средства от NPF е много подобна на измама: чрез издаване на завишени заеми банката изтегли пари от обращение, които след това се озоваха в сметките на компании, свързани с банката.
Според адвокат Сталина Гуревич подобна схема не може да бъде реализирана без знанието на ръководството на банката.
„Има специална кредитна комисия, която оценява рисковете, преди да отпусне голям заем“, каза Гуревич. — Средната цена на земята във всяка област е лесна за установяване: ако тя струва средно $1 хил. на сто квадратни метра и на банката се предлага да я продаде за $10 хил., тогава, разбира се, такава оферта ще се нарича под въпрос. Пенсионните фондове с нестопанска цел, изглежда, бяха просто още една връзка в тази многоетапност.
— Следствието ще трябва да провери за обвързаност всички участници в тази сделка и най-вече оценителите. Със сигурност те също са били свързани с банката и са помогнали за тегленето на пари“, каза адвокат Сталина Гуревич.
Вадим Тактаров
Парите на Таболин изчезнаха безследно в банките на Мотилев
Централната банка реши да санира Социнвестбанк в Уфа. В началния етап „Руски капитал“ участва във [...] финансовото оздравяване на банката, на която са осигурени средства за поддържане на ликвидността й в размер, достатъчен за непрекъсната работа и навременни разплащания с кредиторите, следва от Съобщението на централната банка. Представителят на DIA уточни, че за това са отделени 2 милиарда рубли.
Социнвестбанк беше сред регионалните банки, засегнати от отнемането на лиценза от групата банки на бившия собственик на Globex Анатолий Мотилев. Основната причина за влошаването на финансовото състояние на банката е отнемането на лицензи от банки, контролирани от Анатолий Мотилев, се казва в коментар на DIA. Социнвест е вложил в тях повече от 5 милиарда рубли, става ясно от него. В същото време капиталът на банката е 2,5 милиарда рубли.
Банката практически не се занимаваше с класическо кредитиране (заеми за фирми и население - само 2,2 милиарда рубли), основно пласира пари на междубанковия пазар - портфейлът от такива заеми възлиза на 8 милиарда рубли. Това е сравнимо с това, което вложителите на дребно държат в банката - 8,8 милиарда рубли.
На 24 юли Централната банка отне лицензите на банките Rossiysky Kredit, AMB Bank и M Bank, а няколко дни по-късно - и на Tula Industrial Bank. На 27 юли уебсайтът на Социнвестбанк съобщи, че организацията ще бъде затворена на 27 и 28 юли по технически причини. След това банката не поднови работа. На 27 юли рейтинговата агенция AK&M понижи рейтинга си до C+ поради риск от загуба на значителна част от активите, поставени в банки, загубили лиценза си. Натрупването на адекватни резерви може да доведе до пълна загуба на капитала на Социнвестбанк, съобщава агенцията. 96,2% от акциите на Социнвестбанк принадлежат на нейния председател на борда Сергей Таболин, известен с прецедентните си делакъм Централната банка. Според Интерфакс той и Мотилев имат дългогодишни бизнес отношения. Социнвестбанк е развила междубанкови отношения с банките от групата Motylev, както следва от нейния отчет за първото тримесечие на 2015 г. В него банката разкрива, че редовно е предоставяла междубанкови заеми на банките на Motylev.
Централната банка въведе временна администрация в Социнвестбанк на 6 август, след което регулаторът уточни, че представители на DIA ще извършат цялостен одит на финансовото състояние на Социнвестбанк, за да разберат дали фалитът й може да бъде предотвратен. На следващия ден правителството на Башкортостан поиска от ръководството на Централната банка да оздрави Социнвестбанк, за да запази банката на финансовия пазар в региона, като вземе предвид нейното „системно, социално значение“.
