تجزیه و تحلیل وضعیت مالی. تجزیه و تحلیل مالی و ارزیابی سرمایه گذاری شرکت تجزیه و تحلیل مالی شرکت اکسل

صفحات گسترده تجزیه و تحلیل مالی اکسل Repina V.V. محاسبه جریان های نقدی، سود زیان، تغییرات بدهی، تغییرات موجودی، پویایی تغییرات در اقلام ترازنامه، شاخص های مالی در قالب GAAP. به شما امکان می دهد ضریب را انجام دهید تجزیه و تحلیل مالی شرکت.

جداول اکسلبرای آنالیز مالیاز مالاخوف V.I. به شما امکان می دهد تعادل را به صورت درصد محاسبه کنید، کارایی مدیریت را ارزیابی کنید، ثبات مالی (بازار)، ارزیابی نقدینگی و پرداخت بدهی، ارزیابی سودآوری، فعالیت تجاری، موقعیت شرکت در بازار، مدل آلتمن. نمودارهای دارایی های ترازنامه، پویایی درآمد، پویایی سود ناخالص و خالص، و دینامیک بدهی ساخته شده است.

جداول اکسل Popova A.A. اجازه خواهد داد تجزیه و تحلیل مالی: محاسبه فعالیت تجاری، توان پرداخت بدهی، سودآوری، ثبات مالی، ترازنامه کل، تجزیه و تحلیل ساختار دارایی های ترازنامه، نسبت و تحلیل پویا بر اساس فرم های 1 و 2 صورت های مالی شرکت.

جداول اکسل تجزیه و تحلیل مالی شرکتزایکوفسکی V.E. بر اساس فرم های 1 و 2 گزارش های حسابداری خارجی، امکان محاسبه ورشکستگی یک شرکت را فراهم می کند طبق مدل آلتمن، تافلر و لیز،ارزیابی وضعیت مالی شرکت بر اساس شاخص های نقدینگی، ثبات مالی، وضعیت دارایی های ثابت، گردش دارایی ها، سودآوری. علاوه بر این، بین ورشکستگی یک شرکت و بدهی دولت به آن ارتباط وجود دارد. نمودارهایی از تغییرات در دارایی ها و بدهی های شرکت در طول زمان وجود دارد.

تجزیه و تحلیل در اکسل Maslova V.G. به طیف اجازه خواهد داد تجزیه و تحلیل امتیاز وضعیت مالی. روش امتیازدهی طیفقابل اطمینان ترین است روش تحلیل مالی و اقتصادی. ماهیت آن انجام دادن است تجزیه و تحلیل نسبت های مالیبا مقایسه مقادیر به دست آمده با مقادیر استاندارد، از سیستمی برای "تقسیم" این مقادیر به مناطق فاصله از سطح بهینه استفاده می شود. تجزیه و تحلیل نسبت های مالیبا مقایسه مقادیر به دست آمده با مقادیر استاندارد توصیه شده که نقش استانداردهای آستانه را ایفا می کنند ساخته می شود. هر چه مقدار ضرایب از سطح استاندارد بیشتر باشد، درجه رفاه مالی کمتر و خطر قرار گرفتن در دسته بنگاه های ورشکسته بیشتر می شود.

ماژول تجزیه و تحلیل مالی برای MS Excel

به شما امکان می دهد یک ارزیابی کلی از درجه پایداری شرکت مورد علاقه بر اساس گزارش خلاصه استاندارد در مورد فعالیت های آن بدست آورید.

ارزیابی فعالیت های مالی و اقتصادی

گزیده ای از تجزیه و تحلیل مالی یک شرکت در جداول اکسل از نویسندگان مختلف:

جداول اکسل Popova A.A. به شما امکان تجزیه و تحلیل مالی را می دهد: محاسبه فعالیت تجاری، پرداخت بدهی، سودآوری، ثبات مالی، ترازنامه کل، تجزیه و تحلیل ساختار دارایی های ترازنامه، نسبت و تجزیه و تحلیل پویا بر اساس فرم های 1 و 2 صورت های مالی شرکت.

جداول اکسل تجزیه و تحلیل مالی شرکت توسط Zaikovsky V.E. (مدیر اقتصاد و دارایی کارخانه تجهیزات اندازه گیری تومسک OJSC) بر اساس فرم های 1 و 2 گزارش های حسابداری خارجی، امکان محاسبه ورشکستگی یک شرکت را بر اساس مدل آلتمن، تافلر و لیس برای ارزیابی وضعیت مالی می دهد. شرکت از نظر نقدینگی، ثبات مالی، وضعیت دارایی های ثابت، دارایی های گردش مالی، سودآوری. علاوه بر این، بین ورشکستگی یک شرکت و بدهی دولت به آن ارتباط وجود دارد. نمودارهایی از تغییرات در دارایی ها و بدهی های شرکت در طول زمان وجود دارد.

جداول اکسل برای تجزیه و تحلیل مالی از Malakhov V.I. به شما امکان می دهد تعادل را به صورت درصد محاسبه کنید، کارایی مدیریت را ارزیابی کنید، ثبات مالی (بازار)، ارزیابی نقدینگی و پرداخت بدهی، ارزیابی سودآوری، فعالیت تجاری، موقعیت شرکت در بازار، مدل آلتمن. نمودارهای دارایی های ترازنامه، پویایی درآمد، پویایی سود ناخالص و خالص، و دینامیک بدهی ساخته شده است.

صفحات گسترده اکسل برای تجزیه و تحلیل مالی Repina V.V. محاسبه جریان های نقدی، سود-زیان، تغییرات بدهی، تغییرات موجودی، پویایی تغییرات در اقلام ترازنامه، شاخص های مالی در قالب GAAP. به شما امکان می دهد یک تحلیل نسبت مالی از شرکت انجام دهید.

جداول اکسل Salova A.N., Maslova V.G. به شما امکان می دهد طیفی از تجزیه و تحلیل امتیازدهی از وضعیت مالی خود را انجام دهید. روش امتیازدهی طیفی معتبرترین روش تحلیل مالی و اقتصادی است. ماهیت آن تجزیه و تحلیل نسبت های مالی با مقایسه مقادیر به دست آمده با مقادیر استاندارد و با استفاده از سیستمی برای تقسیم این مقادیر به مناطق فاصله از سطح بهینه است. تجزیه و تحلیل نسبت های مالی با مقایسه مقادیر به دست آمده با مقادیر استاندارد توصیه شده که نقش استانداردهای آستانه را ایفا می کنند، انجام می شود. هر چه مقدار ضرایب از سطح استاندارد بیشتر باشد، درجه رفاه مالی کمتر و خطر قرار گرفتن در دسته بنگاه های ورشکسته بیشتر می شود.

مایکروسافت اکسل مجموعه کاملی از ابزارها را برای تجزیه و تحلیل فعالیت های مالی یک شرکت، انجام محاسبات آماری و پیش بینی در اختیار کاربر قرار می دهد.

توابع داخلی، فرمول ها و افزونه های برنامه به شما این امکان را می دهند که سهم اصلی کار را خودکار کنید. به لطف اتوماسیون، کاربر فقط باید داده های جدید را وارد کند و گزارش های آماده به طور خودکار بر اساس آن ها تولید می شود که جمع آوری آن ها ساعت ها طول می کشد.

نمونه ای از تجزیه و تحلیل مالی یک شرکت در اکسل

وظیفه مطالعه نتایج فعالیت های مالی و وضعیت شرکت است. اهداف:

• برآورد ارزش بازار شرکت؛
• شناسایی راه های توسعه موثر؛
• تجزیه و تحلیل پرداخت بدهی، اعتبار

بر اساس نتایج فعالیت های مالی، مدیر یک استراتژی برای توسعه بیشتر شرکت ایجاد می کند.

تجزیه و تحلیل وضعیت مالی یک شرکت دلالت دارد

• تجزیه و تحلیل ترازنامه و حساب سود و زیان؛
• تجزیه و تحلیل ترازنامه نقدینگی؛
• تجزیه و تحلیل پرداخت بدهی، ثبات مالی شرکت؛
• تجزیه و تحلیل فعالیت های تجاری، وضعیت دارایی ها.

بیایید به تکنیک های تجزیه و تحلیل ترازنامه در اکسل نگاه کنیم.

ابتدا ترازنامه را ترسیم می کنیم (به عنوان مثال، به صورت شماتیک، بدون استفاده از تمام داده های فرم 1).

ما ساختار دارایی ها و بدهی ها، پویایی تغییرات در ارزش اقلام را تجزیه و تحلیل خواهیم کرد - ما یک تعادل تحلیلی مقایسه ای ایجاد خواهیم کرد.

با استفاده از فرمول های ساده، پویایی اقلام ترازنامه را نمایش دادیم. به همین ترتیب، می توانید ترازنامه های شرکت های مختلف را مقایسه کنید.

تراز تحلیلی چه نتایجی می دهد؟

1. ارز ترازنامه در پایان دوره گزارشگری نسبت به دوره اولیه بزرگتر شد.
2. دارایی های غیرجاری با سرعت بیشتری نسبت به دارایی های جاری رشد می کنند.
3. سرمایه خود شرکت بیشتر از سرمایه استقراضی آن است. علاوه بر این، نرخ رشد خود ما از پویایی وجوه استقراضی فراتر می رود.
4. حساب های پرداختنی و دریافتنی تقریباً با همان سرعت رشد می کنند.

تجزیه و تحلیل داده های آماری در اکسل

اکسل طیف وسیعی از ابزارها را برای پیاده سازی روش های آماری فراهم می کند. برخی از آنها توابع داخلی هستند. روش های تخصصی پردازش داده در افزونه Analysis Package موجود است.

بیایید به توابع آماری محبوب نگاه کنیم.

در مثال، بیشتر داده ها بالاتر از حد متوسط ​​هستند، زیرا عدم تقارن بیشتر از "0" است.

KURTESS حداکثر توزیع تجربی را با حداکثر توزیع نرمال مقایسه می کند.

در مثال، حداکثر توزیع داده های تجربی بالاتر از توزیع نرمال است.

ارسال کار خوب خود در پایگاه دانش ساده است. از فرم زیر استفاده کنید

دانشجویان، دانشجویان تحصیلات تکمیلی، دانشمندان جوانی که از دانش پایه در تحصیل و کار خود استفاده می کنند از شما بسیار سپاسگزار خواهند بود.

ارسال شده در http://www.allbest.ru/

تجزیه و تحلیل مالی دربرتری داشتن

وظیفه شماره 1

شرح تابع PLT یا PPLAT (نرخ؛ nper؛ ps؛ bs؛ نوع)

مبلغ پرداخت دوره ای را بر اساس مبالغ پرداخت ثابت و نرخ بهره ثابت برمی گرداند.

نرخ -- نرخ بهره وام.

nper - تعداد کل پرداخت های وام.

ps - مقدار کاهش یافته به لحظه فعلی یا کل مبلغی که در حال حاضر معادل تعدادی از پرداخت های آتی است که مبلغ اصلی نیز نامیده می شود.

نوع -- عدد 0 (صفر) یا 1 که نشان می دهد چه زمانی باید پرداخت انجام شود.

بیایید به مثالی از محاسبه وام رهنی 30 ساله با نرخ سود 8٪ در سال با پیش پرداخت 20٪ و پرداخت های ماهانه (سالانه) با استفاده از تابع PPLAT نگاه کنیم.

تابع PPLAT (PLT) مقدار پرداخت های مستمری دوره ای ثابت (به عنوان مثال، پرداخت های منظم وام) را با نرخ بهره ثابت محاسبه می کند.

توجه داشته باشید که در انتخاب واحدهای اندازه گیری برای تعیین آرگومان های RATE و NPER بسیار مهم است. به عنوان مثال، اگر پرداخت های ماهانه وام چهار ساله را با 12% در سال انجام می دهید، سپس از 12%/12 برای تعیین آرگومان RATE و 4*12 برای تعیین آرگومان NPER استفاده کنید. اگر در حال پرداخت سالانه با همان وام هستید، از 12% برای آرگومان RATE و 4 برای آرگومان NPER استفاده کنید.

برای یافتن کل مبلغ پرداخت شده در بازه پرداخت، مقدار بازگشتی توسط تابع PPLAT را در مقدار NPER ضرب کنید. فاصله پرداخت، دنباله ای از پرداخت های نقدی ثابت است که در یک دوره مداوم انجام می شود.

در توابع فاصله پرداخت، پولی که پرداخت می‌کنید، مانند سپرده پس‌انداز، با عدد منفی و پولی که دریافت می‌کنید، مانند چک سود سهام، با عدد مثبت نشان داده می‌شود.

به عنوان مثال، سپرده گذاری در یک بانک به مبلغ 1000 روبل با آرگومان -1000 اگر شما یک سپرده گذار هستید و با استدلال 1000 اگر نماینده بانک هستید نشان داده می شود.

تکلیف انفرادی. وام رهنی n ساله (تعداد کل دوره های پرداخت) را برای خرید آپارتمان برای روبل P محاسبه کنید. با نرخ سالانه i٪ و سهم اولیه A٪. برای پرداخت های ماهانه و سالانه محاسبات انجام دهید. مبالغ پرداخت دوره ای ماهانه و سالانه، کل مبالغ پرداخت ماهانه و سالانه، کل مبلغ کمیسیون ماهانه و سالانه را بیابید.

برای تکمیل کار، جدول را با اطلاعات اولیه خود پر کنید:

قیمت آپارتمان - R

نرخ سالانه i%

سررسید وام n

مشارکت اولیه A%

سهم اولیه از نظر پولی با استفاده از فرمول محاسبه می شود:

هزینه آپارتمان * A%

پرداخت های سالانه بر اساس تابع محاسبه می شود

(PLT(نرخ؛ nper؛ ps؛ bs؛ نوع) یا PPLAT(نرخ؛ مدت؛ -وام)؛

پرداخت های ماهانه

PPLAT (نرخ/12؛ مدت*12؛ -وام)) یا PLT (نرخ/12؛ مدت*12؛ -وام)

که در آن وام (ps) ارزش فعلی است، یعنی. مبلغ کل پرداخت های آینده (در مثال ما، این تفاوت بین هزینه آپارتمان و پیش پرداخت است).

مجموع ماهانه = ماهانه*ترم*12

عمومی سالانه = سالانه * ترم

کارمزد ماهانه = کل ماهانه - وام

کارمزد سالانه = کل سالانه - وام

گزینه های وظیفه

وظیفه شماره 2

NPV (نرخ؛ ارزش 1؛ ارزش 2؛ ...) یا پالایشگاه نفت (نرخ؛ ارزش 1؛ ارزش 2؛ ...)

ارزش فعلی خالص سرمایه‌گذاری را با استفاده از نرخ تنزیل، به اضافه ارزش پرداخت‌های آتی (ارزش‌های منفی) و دریافت‌ها (ارزش‌های مثبت) برمی‌گرداند.

نرخ -- نرخ تنزیل برای یک دوره.

Value1, value2,... -- 1 تا 29 آرگومان نشان دهنده هزینه و درآمد.

Value1, value2, ... باید به طور مساوی در طول زمان توزیع شود، پرداخت ها باید در پایان هر دوره انجام شود.

NPV از ترتیب آرگومان های value1، value2، ... برای تعیین ترتیب دریافت ها و پرداخت ها استفاده می کند. اطمینان حاصل کنید که پرداخت ها و دریافت های شما به ترتیب صحیح وارد شده است.

مثال 1

در مثال، هزینه های اولیه 10000 روبل است. به دلیل پرداخت در پایان دوره اول به عنوان یکی از مقادیر گنجانده شد.

مثال 2

در این مثال، هزینه اولیه 40000 روبل است. به دلیل اینکه پرداخت در ابتدای دوره اول انجام شده است به عنوان یکی از مقادیر درج نشده است.

بیایید مشکل زیر را در نظر بگیریم. از شما خواسته می شود 10000 روبل وام دهید و قول داده می شود که 2000 روبل در یک سال و 4000 روبل در دو سال برگردانید. پس از سه سال - 7000 روبل. این معامله با چه نرخ بهره سالانه سودآور است؟

در محاسبه داده شده، فرمول در سلول B7 وارد می شود:

= پالایشگاه (B6؛ B2:B4)

در ابتدا، یک درصد دلخواه به سلول B6 وارد می شود، به عنوان مثال 3%. پس از این کار، دستور Service, Parameter Selection را انتخاب کرده و کادر محاوره ای Parameter Selection را که باز می شود پر کنید.

در قسمت Set در سلول پیوندی به سلول B7 می دهیم که در آن حجم خالص سپرده فعلی با استفاده از فرمول محاسبه می شود.

= پالایشگاه (B6؛ B2:B4)

در قسمت Value 10000 - مبلغ وام را نشان می دهیم. در قسمت Changing cell value، پیوندی به سلول B6 ارائه می دهیم که در آن نرخ بهره سالانه محاسبه می شود. پس از کلیک بر روی دکمه OK، ابزار انتخاب پارامتر تعیین می کند که حجم خالص سپرده جاری با چه نرخ بهره سالانه برابر با 10000 روبل است. نتیجه محاسبه در سلول B6 نمایش داده می شود.

در مورد ما، نرخ تنزیل سالانه 11.79٪ است.

نتیجه‌گیری: اگر بانک‌ها نرخ سود سالانه بالایی ارائه دهند، معامله پیشنهادی سودآور نیست.

تکلیف انفرادی: از شما خواسته می شود که P روبل قرض دهید و قول دهید روبل P1 را برگردانید. در یک سال، R2 مالش. - در دو سال و غیره و در نهایت، RN rub. در N سال این معامله با چه نرخ بهره سالانه منطقی است؟ (NPV(rate; value1; value2;...) برای روشن شدن نرخ بهره، از روش انتخاب پارامتر استفاده کنید.

وظیفه شماره 3

PS (نرخ؛ nper؛ plt؛ bs؛ نوع) یا PZ (نرخ؛ nper؛ plt؛ bs؛ نوع)

ارزش فعلی یک سرمایه گذاری را برمی گرداند. ارزش فعلی کل مبلغی است که در حال حاضر برابر با یک سری پرداخت های آتی است. به عنوان مثال، وقتی پول قرض می‌گیرید، مبلغ قرض شده ارزش فعلی برای وام دهنده است.

به عنوان مثال، اگر وام خودرو را با 10 درصد در سال دریافت کنید و ماهانه پرداخت کنید، نرخ سود ماهانه 10٪ / 12 یا 0.83٪ خواهد بود. به عنوان مقدار آرگومان، نرخ باید به صورت 10%/12 یا 0.83% یا 0.0083 وارد فرمول شود.

به عنوان مثال، اگر یک وام 4 ساله برای یک خودرو دریافت کنید و ماهانه پرداخت کنید، این وام دارای دوره 4*12 (یا 48) است. به عنوان مقدار آرگومان nper، باید عدد 48 را در فرمول وارد کنید

plt پرداختی است که در هر دوره انجام می شود و برای کل دوره پرداخت مستمری تغییر نمی کند. پرداخت‌ها معمولاً شامل پرداخت‌های اصل و بهره است، اما شامل سایر کارمزدها یا مالیات نمی‌شود. به عنوان مثال، پرداخت ماهانه برای وام چهار ساله 10000 روبل. در 12 درصد در سال 263.33 روبل خواهد بود. به عنوان مقدار آرگومان پرداخت، باید عدد -263.33 را در فرمول وارد کنید.

bs - ارزش مورد نیاز ارزش آتی یا مانده وجوه پس از آخرین پرداخت. اگر آرگومان حذف شود، روی 0 تنظیم می شود (مثلاً ارزش آتی وام 0 است). به عنوان مثال، اگر قصد دارید 50000 روبل پس انداز کنید. برای پرداخت یک پروژه ویژه به مدت 18 سال، سپس 50000 روبل. این ارزش آینده است.

مثال

نتیجه منفی است زیرا نشان دهنده پولی است که باید پرداخت شود، جریان نقدی خروجی. اگر مستمری مستلزم پرداخت 60000 بود، سرمایه گذاری سودآور نبود زیرا ارزش فعلی (59777.15) سالانه کمتر از این مقدار است.

· توجه داشته باشید: برای به دست آوردن نرخ سود ماهانه، نرخ سالانه را بر 12 تقسیم کنید. برای یافتن تعداد پرداخت ها، تعداد سال های وام را در 12 ضرب کنید.

سالیانه مجموعه ای از پرداخت های نقدی ثابت است که در یک دوره طولانی انجام می شود. به عنوان مثال، وام خودرو یا وام مسکن، مستمری هستند.

در توابع مربوط به سنوات، وجه نقد پرداخت شده، مانند سپرده پس‌انداز، با عدد منفی نشان داده می‌شود. وجه نقد دریافتی، مانند چک سود سهام، به عنوان یک عدد مثبت نشان داده می شود. به عنوان مثال، سپرده در بانک به مبلغ 1000 روبل. با آرگومان -1000 برای سپرده گذار و آرگومان 1000 برای بانک نشان داده می شود.

بیایید مشکل زیر را در نظر بگیریم. فرض کنید که آنها از شما می خواهند 10000 روبل وام بگیرید و قول می دهند که 2000 روبل را ظرف 6 سال برگردانید. آیا این معامله با نرخ سالانه 7 درصد سودآور خواهد بود؟

در محاسبه در حال انجام، فرمول در سلول B5 وارد شد

=PZ(B4، B2، -B3)

تابع PP مبلغ سپرده جاری را بر اساس پرداخت های دوره ای ثابت برمی گرداند. عملکرد PP مشابه عملکرد پالایشگاه است. تفاوت اصلی بین این دو این است که تابع PP اجازه می دهد تا کمک های نقدی در پایان یا در ابتدای دوره رخ دهد. علاوه بر این، برخلاف تابع NPP، مشارکت نقدی به تابع NPP باید برای کل دوره سرمایه گذاری ثابت باشد.

تکلیف انفرادی. از شما خواسته می شود که روبل R وام دهید. و قول می دهد که یک روبل را برگرداند. سالانه به مدت N سال این معامله با چه نرخ بهره ای معنا دارد؟

برای حل مشکل از تابع استفاده کنید

(PS (نرخ؛ nper؛ plt؛ bs؛ نوع) یا PZ (نرخ؛ مدت؛ -سالانه.پرداخت)). در تابع، ابتدا یک نرخ دلخواه گرفته می شود، سپس با انتخاب یک پارامتر، پالایش می شود.

وظیفه شماره 4

PRPLT (نرخ؛ دوره؛ nper؛ ps؛ bs؛ نوع)

مقدار سود پرداختی یک سرمایه گذاری را برای یک دوره معین بر اساس ثابت بودن مبالغ پرداخت دوره ای و ثابت بودن نرخ بهره برمی گرداند.

نرخ -- نرخ بهره برای دوره.

دوره دوره ای است که می خواهید سود پرداختی را برای آن پیدا کنید. باید در محدوده 1 تا "nper" باشد.

nper - تعداد کل دوره های پرداخت برای سالیانه.

مثال

OSPLT (نرخ؛ دوره؛ nper؛ ps؛ bs؛ نوع)

مبلغ اصل پرداختی در یک سرمایه گذاری برای یک دوره معین را بر اساس پرداخت های دوره ای ثابت و نرخ بهره ثابت برمی گرداند.

نرخ -- نرخ بهره برای دوره.

period -- دوره را مشخص می کند، مقدار باید در محدوده 1 تا "nper" باشد.

nper - تعداد کل دوره های پرداخت برای سالیانه.

ps - مقدار کاهش یافته به لحظه فعلی یا کل مبلغی که در حال حاضر معادل تعدادی از پرداخت های آینده است.

bs - ارزش مورد نیاز ارزش آتی، یا مانده وجوه پس از آخرین پرداخت. اگر آرگومان bs حذف شود، آنگاه روی 0 (صفر) تنظیم می شود، به عنوان مثال، برای یک وام، مقدار bs 0 است.

نوع -- عدد 0 یا 1 که نشان می دهد چه زمانی باید پرداخت انجام شود.

یادداشت

اطمینان حاصل کنید که در انتخاب واحدهای خود برای تعیین آرگومان های نرخ و nper سازگار هستید. اگر در حال پرداخت ماهانه وام چهار ساله با سود 12 درصد هستید، از 12%/12 برای نرخ و 4*12 برای nper استفاده کنید. اگر در حال پرداخت سالانه با همان وام هستید، از 12% برای نرخ و 4 برای nper استفاده کنید.

مثال

بیایید نمونه ای از محاسبه پرداخت های اصلی، پرداخت های بهره، کل کارمزد سالانه و بدهی باقی مانده را با استفاده از مثال وام 1،000،000 روبل برای یک دوره 5 ساله با نرخ سالانه 2٪ در نظر بگیریم.

فرمول جدول اکسل

هزینه سالانه در سلول B3 با استفاده از فرمول محاسبه می شود

= پرداخت (بهره؛ مدت؛ - مبلغ وام)

برای سال اول، سود پرداختی در سلول B7 با استفاده از فرمول محاسبه می شود

=D6*$B$1

برد اصلی $B$3-B7

مانده بدهی در سلول D7 با استفاده از فرمول محاسبه می شود

=D6-C7

در سال‌های باقی‌مانده، این تابلوها با کشیدن نشانگر انتخاب B7:D7 به پایین ستون‌ها تعیین می‌شوند.

توجه داشته باشید که پرداخت اصلی و پرداخت سود را می توان مستقیماً با استفاده از توابع OSNPLAT و PLPROU پیدا کرد.

تکلیف انفرادی. پرداخت‌های اصلی سالانه، پرداخت‌های بهره، کل پرداخت سالانه و مانده بدهی را با استفاده از مثال RRUB وام محاسبه کنید. با نرخ سالانه i% برای یک دوره N سال.

از امکانات استفاده کنید

(PLT(نرخ؛ nper؛ ps؛ bs؛ نوع)، PRPLT (نرخ؛ دوره؛ nper؛ ps؛ bs؛ نوع)، OSPLT (نرخ؛ دوره؛ nper؛ ps؛ bs؛ نوع))

PPLAT (نرخ؛ مدت؛ -وام)، PLPROT (نرخ؛ دوره؛ مدت؛ - وام)، OSNPLAT (نرخ؛ دوره؛ مدت؛ -وام).

بدهی باقی مانده = بدهی - OSNPLAT

وظیفه شماره 5

NPER (نرخ؛ plt؛ ps؛ bs؛ نوع)

تعداد کل دوره های پرداخت را برای یک سرمایه گذاری بر اساس پرداخت های دوره ای، ثابت و نرخ بهره ثابت برمی گرداند.

نرخ -- نرخ بهره برای دوره.

plt - پرداخت انجام شده در هر دوره؛ این مقدار نمی تواند در کل دوره پرداخت تغییر کند. معمولاً پرداخت شامل اصل و بهره است و شامل مالیات یا هزینه نمی شود.

ps - مقدار کاهش یافته به لحظه فعلی یا کل مبلغی که در حال حاضر معادل تعدادی از پرداخت های آینده است.

bs - ارزش مورد نیاز ارزش آتی یا مانده وجوه پس از آخرین پرداخت. اگر آرگومان bs حذف شود، روی 0 تنظیم می شود (به عنوان مثال، bs برای وام 0 است).

به عنوان مثال، اگر 1000 روبل با نرخ سالانه 1٪ وام بگیرید و سالانه 100 روبل بپردازید، تعداد پرداخت ها به صورت زیر محاسبه می شود:

NPER(1%؛ -100؛ 1000)

در نتیجه به جواب می رسیم: 11.

تکلیف انفرادی. شما روبل R وام می گیرید. با نرخ سالانه i% و قرار است یک روبل بپردازند. در سال. این پرداخت ها چند سال طول می کشد؟ 2 راه پیدا کنید

راه اول - از توابع استفاده کنید

PS (نرخ؛ nper؛ plt؛ bs؛ نوع) یا PZ (نرخ؛ مدت؛ - سهم سالانه)

روش دوم - از تابع NPER استفاده کنید (نرخ؛ -سپرده سالانه؛ وام)

وظیفه شماره 6

BS (نرخ؛ nper؛ plt؛ ps؛ نوع) یا BZ (نرخ؛ nper؛ plt؛ ps؛ نوع)

ارزش آتی یک سرمایه گذاری را بر اساس پرداخت های دوره ای، ثابت (برابر) و نرخ بهره ثابت برمی گرداند.

نرخ -- نرخ بهره برای دوره.

nper تعداد کل دوره های پرداخت است.

PMT پرداختی است که در هر دوره انجام می شود. این مقدار نمی تواند در کل دوره پرداخت تغییر کند. به طور معمول، پرداخت شامل یک پرداخت اصلی و یک پرداخت سود است، اما شامل سایر مالیات ها و هزینه ها نمی شود. اگر آرگومان حذف شود، مقدار آرگومان ps باید مشخص شود.

ps ارزش فعلی یا کل مبلغی است که در حال حاضر معادل تعدادی از پرداخت های آتی است. اگر آرگومان nz حذف شود روی 0 تنظیم می شود. در این حالت باید مقدار آرگومان plt مشخص شود.

نوع -- عدد 0 یا 1 که نشان می دهد چه زمانی باید پرداخت انجام شود. اگر آرگومان "نوع" حذف شود، روی 0 تنظیم می شود.

توجه داشته باشید. نرخ بهره سالانه بر 12 تقسیم می شود، زیرا بهره مرکب ماهانه محاسبه می شود.

بیایید مثالی از استفاده از تابع پایگاه دانش ارائه دهیم. فرض کنید می خواهید برای پروژه خاصی که در یک سال تکمیل می شود، پول رزرو کنید. فرض کنید می خواهید 1000 روبل با نرخ سالانه 6٪ سرمایه گذاری کنید. شما قرار است در ابتدای هر ماه به مدت یک سال 100 روبل سرمایه گذاری کنید. در پایان 12 ماه چقدر پول در حساب خواهد بود؟

با استفاده از فرمول

BZ (6%/12؛ 12؛ -100؛ -1000؛ 1)

ما پاسخ 2,301.4 روبل را دریافت می کنیم.

تکلیف انفرادی. شما طبق الف قرار است سرمایه گذاری کنید. یعنی برای N سال با نرخ سالانه I٪. بعد از n سال چقدر پول در حساب خواهد بود؟

از تابع استفاده کنید

BS (نرخ؛ nper؛ plt؛ ps؛ نوع)) یا BZ (نرخ؛ مدت؛ - پرداخت)

وظیفه شماره 7

برگه گزارشی از فروش کالا توسط N فروشگاه از ماه A تا ماه B تهیه کنید. موقعیت فروشگاه را بر اساس درآمد کل (تابع RANK())، میانگین درآمد فروشگاه در ماه (AVERAGE (آرایه درآمد بر اساس ماه))، درصد از سود فروشگاه در کل درآمد (کل درآمد فروشگاه/کل درآمد همه فروشگاه ها). 2 نمودار (1 - درصد سود به کل درآمد، 2 - حجم فروش محصول) بسازید.

قیمت تمام شده کالا برای هر فروشگاه متفاوت است.

حجم درآمد برای فروشگاه اول از رقم اول، برای فروشگاه دوم - از رقم دوم (رقم اول به انتهای لیست منتقل شد)، برای فروشگاه سوم - از رقم سوم (رقم اول و دوم) گرفته می شود. در انتهای لیست قرار دارند) و غیره

ارسال شده در Allbest.ru

اسناد مشابه

طراحی برگه گزارش "فروشگاه ها" در اکسل 2013. کار با جداول از خانواده Microsoft Office. ساخت نمودار دایره ای و هیستوگرام، نمودار. توسعه رویه ها برای جدول بندی توابع. برنامه نویسی توابع کاربر در VBA

کار دوره، اضافه شده در 04/03/2014


وارد کردن، ویرایش و قالب بندی داده ها در ویرایشگر صفحه گسترده مایکروسافت اکسل، قالب بندی محتویات سلول ها. محاسبات در جداول اکسل با استفاده از فرمول ها، مراجع مطلق و نسبی. استفاده از توابع استاندارد هنگام ایجاد فرمول.

تست، اضافه شده در 2010/07/05


ایجاد صفحات گسترده در MS Excel، وارد کردن فرمول ها با استفاده از Function Wizard. استفاده از مراجع نسبی و مطلق در فرمول ها توابع منطقی در MS Excel. ساخت نمودارها، نمودارها و سطوح. مرتب سازی و فیلتر کردن داده ها

تست، اضافه شده در 10/01/2011


تجزیه و تحلیل قابلیت های ویرایشگر متن Word و صفحات گسترده Excel برای حل مشکلات اقتصادی. فرمول‌های رایج، مدل‌های ریاضی و توابع مالی Excel را که برای محاسبه نرخ گردش سرمایه‌گذاری استفاده می‌شوند، توضیح می‌دهد. تجزیه و تحلیل نتایج.

کار دوره، اضافه شده در 11/21/2012


محاسبات در اکسل فرمول ها و توابع: استفاده از لینک ها و نام ها، جابجایی و کپی فرمول ها. پیوندهای نسبی و مطلق. مفاهیم و انواع توابع. کتاب کار اکسل. ارتباط بین کاربرگ ها. ساخت نمودار در EXCEL.

کار آزمایشگاهی، اضافه شده در 2007/09/28


ویژگی های استفاده از توابع داخلی مایکروسافت اکسل. ایجاد جداول، پر کردن آنها با داده ها، رسم نمودار. از فرمول های ریاضی برای انجام پرس و جوها با استفاده از بسته های برنامه کاربردی استفاده کنید. الزامات فنی برای کامپیوتر

کار دوره، اضافه شده در 2013/04/25


پردازنده صفحه گسترده مایکروسافت اکسل یک برنامه کاربردی است که برای خودکارسازی فرآیند پردازش اطلاعات اقتصادی ارائه شده در قالب جداول طراحی شده است. استفاده از فرمول ها و توابع برای محاسبات؛ توطئه

چکیده، اضافه شده در 2013/02/03


امکان استفاده از فرمول ها و توابع در MS Excel. پیوندهای نسبی و مطلق. انواع اپراتور ترتیب اعمال در فرمول ها. ایجاد فرمول با توابع تو در تو. تولید و پر کردن برگه مصرف سوخت راننده.

تست، اضافه شده در 2013/04/25


ایجاد جدول خرید کالا با تخفیف قبل از تعطیلات. مفهوم فرمول ها و لینک ها در اکسل. ساختار و دسته بندی توابع، دسترسی به آنها. کپی کردن، جابجایی و ویرایش فرمول ها، تکمیل خودکار سلول ها. تولید متن تابع در یک گفتگو.

کار آزمایشگاهی، اضافه شده در 11/15/2010


توابع مورد استفاده برای محاسبه پارامترهای وام و تجزیه و تحلیل وام ها و سپرده ها، ارائه شده در Microsoft Excel. تجزیه و تحلیل یک مشکل اقتصادی که تابع مالی NPER برای آن استفاده می شود. شرح نمونه هایی از کاربرد احتمالی آن.

انجام دادن تجزیه و تحلیل مالی وضعیت شرکت در اکسلبرنامه QFinAnalysis در 5 دقیقه به شما کمک می کند.

از این مقاله یاد خواهید گرفت:

• در مورد مشکلاتی که می توانید با استفاده از برنامه حل کنید.
• در مورد امکانات آنالیز مالیدر QFinAnalysis;
• نحوه کار با برنامه؛

همچنین می توانید فایل اکسل را با مثال محاسبه وضعیت مالی با استفاده از QFinAnalysis دانلود کنید.

با QFinAnalysis می توانید تصميم گرفتنذیل وظایف تحلیل مالی یک شرکت:

• شناسایی انحرافات در فعالیت های تجاری که ممکن است خطر بالقوه داشته باشد و نیاز به ارزیابی دقیق دارد،
• تدوین برنامه های مالی برای توسعه شرکت،
• افزایش کارایی استفاده از منابع،
• تدوین سیاستی برای روابط با طلبکاران و بدهکاران،
• ارزیابی توان پرداخت با استفاده از روش های تنظیم شده برای ارزیابی احتمال ورشکستگی،
• کارایی کسب و کار خود را محاسبه کنید،
• مدیریت ساختار سرمایه

QFinAnalysis به شما کمک می کند تا انجام دهید:

• تشخیص احتمال ورشکستگی - 23 روش مدرن برای محاسبه احتمال ورشکستگیاز جمله تکنیک های استفاده از هوش مصنوعی؛
• تجزیه و تحلیل شاخص های مالی - تقریبا. 20 نسبت مالی(نقدینگی، فعالیت تجاری، ثبات مالی، سودآوری و غیره)؛
• ارزیابی توان پرداخت بدهی شرکت - تجزیه و تحلیل تنظیم شده پرداخت بدهی با توجه به روش شناسی دولت فدراسیون روسیه;
• محاسبه خالص دارایی های شرکت؛

تجزیه و تحلیل نقدینگی ترازنامه شرکت;

تحلیل عمودی افقی ترازنامه شرکت؛

پیش بینی ورشکستگی یک شرکتبا توجه به محبوب ترین روش های غربی (آلتمن، بیور، تافلر و غیره) و روش های اقتباس شده داخلی (IGEA، مدرسه کازان، زایتسوا، ساویتسکایا و غیره).

چگونه از برنامه استفاده کنیم؟

پس از باز کردن QFinAnalysis ، خود را در برگه ای با منو می یابیم که از آن می توانیم به هر برگه ای با برنامه برویم. با کلیک بر روی لینک های موجود در بخش های مربوطه:

با رفتن به هر یک از بخش ها، نظراتی را مشاهده می کنید که به شما در تفسیر مقادیر نسبت ها و شاخص های مالی کمک می کند:

به منظور انجام تجزیه و تحلیل مالی از وضعیت شرکتبا استفاده از QFinAnalysis، باید شاخص های ترازنامه شرکت را در برنامه وارد کنید:

ترازنامه شرکت را به شکل قدیمی در ترازنامه وارد می کنیم:

موجودی را به شکل جدید در برگه "تراز جدید" وارد می کنیم:

بیایید صفحات را مرور کنیم و دریافت کنیم:

1. تجزیه و تحلیل پویایی ترازنامه و سهم به قلم در برگه "ترازنامه تحلیلی"

2. ضرایب تجزیه و تحلیل سازمانی برای:

• ارزیابی ثبات مالی؛
• ارزیابی نقدینگی؛
• برآوردهای اثربخشی هزینه؛
• ارزیابی فعالیت های تجاری؛

– برگه «ضریب»:

3. ارزیابی نقدینگی - برگه "تحلیل نقدینگی":

4. مدل های تحلیل تفکیک چندگانه (MDA-models) برای ارزیابی ریسک ورشکستگی یک شرکت:

• مدل دو عاملی آلتمن
• مدل دو عاملی فدوتووا
• مدل پنج عاملی آلتمن
• مدل آلتمن اصلاح شده برای روسیه
• مدل چهار عاملی تافلر
• مدل چهار عاملی فاکس
• مدل چهار عاملی اسپرینگیت
• مدل چهار عاملی IGEA
• مدل سایفولین-کادیکوف
• مدل پارنا-دولگولایف
• مدل جمهوری بلاروس
• مدل ساویتسکایا

5. مدل های لجستیک (مدل های لاجیت) برای ارزیابی ریسک ورشکستگی یک شرکت، احتمال ورشکستگی را به صورت درصد نشان می دهد.

• مدل آلتمن-ساباتو (2007)
• مدل Lina-Piesse (2004)
• مدل جوها-تهونگ (2000)
• مدل جوها-تهونگ (2000)
• مدل گروزچینسکی (2003)
• مدل گروزچینسکی (2003)

6. مدل خبره "Zaitseva"، که در آن به هر نشانگر می توان وزنی را به صورت دستی اختصاص داد - برگه "مدل متخصص"

• مدل دانشگاه فنی دولتی کازان (KSTU) برای شرکت های صنعتی (که به شما امکان می دهد کلاس اعتبار را تعیین کنید).
• مدل بیور;

8. مدل دولت روسیه (ارزیابی بدهی و ساختار ترازنامه شرکت):

9. محاسبه خالص دارایی های شرکت - برگه "NA":

• Novo Forecast Lite- اتوماتیک محاسبه پیش بینی V برتری داشتن.
• 4 تجزیه و تحلیل - تجزیه و تحلیل ABC-XYZو تجزیه و تحلیل انتشار برتری داشتن.
• Qlik Senseدسکتاپ و QlikViewنسخه شخصی - سیستم های BI برای تجزیه و تحلیل و تجسم داده ها.

قابلیت های راه حل های پولی را آزمایش کنید:

• Novo Forecast PRO- پیش بینی در اکسل برای مجموعه داده های بزرگ.