21세기의 전염병: 인터넷상의 거대한 사기! 20세기 최대의 사기 20세기 최고의 사기

세상에는 재능 있고 교활한 사기꾼이 부족했던 적이 없습니다. 그들 중 가장 창의적인 사람은 한때 유명한 에펠탑을 팔았습니다! 물론 인터넷 역시 이들의 탐욕스러운 시선에서 자유롭지 않다. World Wide Web이 존재하는 짧은 기간 동안 수십 명의 사기꾼이 전 세계적으로 "유명해졌습니다". 그렇다면 가장 규모가 크고 노골적이며 피해자의 예산을 훨씬 초과하는 사기는 무엇이었습니까?

이 문제에 대한 Victor Berezyuk의 의견!

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여러분이 온라인 사기꾼의 속임수에 속지 않도록 이제 인터넷상의 주요 글로벌 사기 10가지에 대해 말씀드리겠습니다. 사기꾼은 서로의 계획을 복제하고 개선하기 때문입니다.

1. 세 배의 관세 또는 인색한 사람이 두 배로 지불함

불행히도 오늘날에도 여전히 인터넷에 존재하는 가장 유명한 트릭 중 하나는 "GSM-nupam" 프로젝트입니다. 이러한 도발을 지지하는 사람들은 자신이 방문하는 포털 사용자에게 휴대폰을 업그레이드할 것을 제안합니다. 그들의 약속을 믿으면 생성된 코드 및 기타 조작을 통해 전화 소유자는 무제한의 SMS 전송에 액세스하거나 무료 통신을 사용할 수 있습니다.

이 모든 것은 순전히 속임수이지만, 유혹적인 제안은 사이트 방문자를 너무 많이 끌어 들여 온라인 잡지 "MOBILE-REVIEW"의 편집자에 따르면 공격자는 속기 쉬운 개인으로부터 1년 만에 약 10만 달러를 벌 수 있었습니다. 결과적으로, 게시된 사기 사이트 중 하나인 "FREE-GSM-CALLS"의 소유자는 월 2만 달러의 "급여"를 받았다고 인정했습니다.

그들은 최선을 다해 인터넷에서 사람들을 속이고 많은 돈을 "두드립니다"! 속지 말고 다시 게시하여 9가지 주요 온라인 사기를 더 알아보세요!

2. 보이지 않는 공격

21세기 초인 2004년, 일본 최대 은행 중 하나인 SUMITOMO MITSUI BANKING CORPORATION에서 세간의 이목을 끄는 사이버 공격이 발생했습니다. 알려지지 않은 해커 그룹이 인상적인 은행 계좌의 비밀번호를 알아낼 수 있었습니다. 결국 공격자들은 개인 예금으로 4억 2천만 달러를 이체했습니다! 다행스럽게도 형성된 팀은 원시적이지 않았으며 아마도 그들의 성공을 전혀 믿지 않았을 것입니다.

해커그룹은 막대한 자금을 어떻게 관리해야 할지 알 수 없었다. 그들의 마음에 떠오른 유일한 아이디어는 훔친 자금을 여러 은행에 재분배하는 것뿐이었습니다. 이 재판 중 하나는 이스라엘 최초의 범죄자를 체포하는 것으로 끝났고 이후 그의 모든 공범자들이 체포되었습니다. 강도 사건이 인류 역사상 최대 규모가 될 수 있다는 점은 주목할 만합니다.

3. 사이버 공간에서 가장 지명수배된 범죄자 중 한 명을 체포하세요

2013년 가을, "Paunch"라는 별명을 가진 특정 해커가 체포되었다는 놀라운 소식이 전해졌습니다. 그는 톨리야티 시에 거주하는 27세의 주민으로 밝혀졌습니다. 정보 보안을 담당하는 GROUP-IB 회사에 따르면 Dmitry Fedorov는 직접 "Black Hole"프로그램을 작성하여 이에 대한 여러 업데이트를 발표했습니다. 그것은 창조자에게 지구 전체 감염의 약 40%를 제공했습니다! 피해액은 수십억 달러에 달합니다.

Dmitry는 특이한 소프트웨어 판매에만 전념하다가 시야에서 사라졌기 때문에 2년 동안 공격자를 잡을 수 없었습니다. 이 유틸리티의 핵심은 피해자의 서버와 사용자의 컴퓨터 사이에 일종의 터널을 만드는 것이었습니다. 해당 소프트웨어는 단순한 책 리더기나 브라우저 애플리케이션 등 보호되지 않은 허점에 침투했습니다. Fedorov는 자신의 "창의력"에 대한 라이센스를 연간 15,000 달러로 추정했습니다.

4. 업데이트된 MMM

2014년 10월에 일어난 이야기는 많은 레니 골루브코프의 "아이들"에게 옛날을 기억하게 만들었습니다. 수천 명의 러시아인을 속인 인기 온라인 상점 SALES AMERICAN STORE에서도 비슷한 향수가 만들어졌습니다. 사기에 대한 아이디어는 간단하며 표준 금융 피라미드를 기반으로 합니다. 시장 대표자들은 인기 있는 iPhone 모델의 엄청나게 저렴한 가격에 대한 "맛있는" 광고로 고객을 유혹했습니다. 구체적으로 말하면 2014 년 시장 가치는 약 30-35,000 루블이었고 제안 된 가격은 모든 APPLE 장치 애호가의 꿈인 12,000 루블을 보여주었습니다. 놀랐지만 만족한 잠재 구매자는 상점의 조건에 쉽게 동의했습니다.

판매점의 조건은 100% 선불만, 그 다음에는 친구들에게 눈에 띄지 않는 이야기였습니다. 장르의 고전에 이어 첫 번째 구매자는 원하는 스마트폰을 아주 빨리 받은 후 문제 없이 친구들과 정보를 공유했습니다. 아시다시피 새로 도착한 고객 중 누구도 약속된 장치를 손에 쥐지 못했습니다. S.A.S.에 개인저축을 기부한 사람의 수입니다. 수천에 도달했습니다.

속은 사람들 중 상당수는 자신의 임금 중 일부 이상을 잃었습니다. 기업가가 비즈니스용 장치를 구매할 계획이었기 때문에 가장 큰 피해는 천만 루블에 달했습니다. 조사 조치 후에 공격자들은 모스크바, 크라스노다르, 상트페테르부르크, 예카테린부르크, 노보시비르스크에 센터를 개설한 것으로 밝혀졌습니다. 러시아에서 속인 사람의 수는 27,000명에 달했고 피해액은 1억 달러를 넘었습니다.

5. 고독한 군인

최근 인터넷은 '솔저'라는 가명을 쓴 또 다른 무명 해커의 이익창고가 됐다. 세 개의 미국 은행이 수완이 풍부한 사람의 희생자가 되었습니다: Wells Fargo, JP Morgan Chase 및 유명한 미국 금융 대기업 BANK OF AMERICA. 사기꾼은 가상 해킹을 위한 특수 툴킷을 사용하여 매일 17,000달러를 훔쳤습니다. 6개월 동안 은행은 320만 달러의 손실을 입었습니다.

6. NORDEA 은행 해킹

은행 구조에 대한 공격을 계속 설명하면서 스웨덴의 대형 은행 NORDEA를 언급하지 않을 수 없습니다. 이 경우 해커는 가장 일반적인 사기 유형인 피싱을 사용했습니다. 이들은 악성 소프트웨어로 운영 체제를 감염시켜 직원 계정의 비밀번호를 다시 생성할 수 있는 능력을 얻었습니다. 이 프로그램은 키 입력을 읽고 해당 값이 인터넷 분기에서 재생산되도록 허용했습니다.

직원들은 기밀 데이터를 입력할 때 “서버를 일시적으로 사용할 수 없습니다”라는 메시지를 받았습니다. 해커들이 획득한 정보와 양을 마음대로 폐기하는 데는 불과 몇 분밖에 걸리지 않았습니다. 그 결과 은행 고객 계좌에서 943,000달러가 도난당했습니다. 다행히 정보보호부에서는 서버와의 빈번한 연결 끊김 현상을 계산해 나가는 신호의 위치를 ​​파악할 수 있었다.

7. 제한 없음

미국이 사이버 공격 수에서 선두를 달리고 있지만, 러시아 연방은 쉬운 돈을 지지하는 사람들의 눈에 띄지 않습니다. 2015년 내무부 본부에서는 첼랴빈스크에서 해커 그룹을 구금했습니다. 전체적으로 그들은 자체 제작한 바이러스로 30만 대 이상의 Android 기반 스마트폰을 감염시켰습니다. 이 수치는 사이버범죄 예방 및 수사를 위한 국제기구 GROUP-IB에서 보고한 수치입니다.

악성코드의 코드명은 "5th Reich"였습니다. 성인사이트 방문자에게 수신된 ADOBE FLASH PLAYER 설치 또는 업데이트 알림을 가장하여 불법 애플리케이션이 자동으로 다운로드되었습니다. 설치 과정에서 프로그램은 관리자 권한을 이용해 휴대폰에 연결된 은행카드 잔액을 확인했다. 그 후 자금이 새 계정으로 이체되어 SMS 알림이 차단되었습니다.

내무부에 따르면 피해 규모는 20억 루블에 이른다. 더욱이 우리나라의 다른 지역에서도 수십 건의 유사한 범죄가 알려져 있습니다. 일반적으로 그러한 사기를 입증하는 것은 엄청나게 어렵지만 이 상황에서는 모든 것이 잘 끝났습니다. 첼랴빈스크 지역에 거주하는 25세의 한 주민은 법 집행 기관과 SBERBANK 보안 담당자의 협력 덕분에 자신의 행동에 대해 인상적인 형을 받았습니다.

8. 주식 거래의 세계

2015년 겨울에는 또 다른 정교한 수익 창출 계획이 발생했습니다. 2월 27일 한낮에는 루블화가 급락한 뒤 66루블까지 치솟았다. 언뜻보기에 그 이유는 Kazan "ENERGOBANK"대표가 2 억 달러에 달하는 통화를 판매했기 때문입니다. 그 당시 은행의 실제 거래자는 점심시간에 있었지만, 물론 그는 무슨 일이 일어나고 있는지 눈치채지 않을 수 없었습니다.

이후 모스크바 외환거래소에 전화를 걸어보니 거래가 실제로 은행 단말기에서 이루어지고 있음이 분명해졌습니다. 단 15분 만에 수익성 없는 거래가 수행되어 은행 소유자에게 3억 8백만 루블을 초과하는 피해를 입혔습니다! 하드 드라이브의 모든 데이터가 삭제되었으며 드라이브 자체도 "자체 파괴"되었습니다. ENERGOBANK 이사회 의장은 원격 설치로 바이러스가 업그레이드되었기 때문이라고 밝혔습니다.

9. “지성소”에 대한 공격

가장 오래된 회사인 ADOBE SYSTEMS의 영역에서 피해자 수에 따른 대규모 해킹이 발생했습니다. 2013년 중반, 해커들은 특별한 장애물 없이 모두가 좋아하는 회사의 내부 서버에 침입하여 300만 명의 소유자 계정에서 정보를 훔쳤습니다. 분명히 이것은 범죄자들에게는 충분하지 않았으며 세계적으로 유명한 브랜드의 제품 소스 코드를 "기념품"으로 가져갔습니다.

비밀번호와 식별자뿐만 아니라 은행 카드와 카드 소유자에 대한 모든 필수 정보도 악의를 품은 사람들의 손에 넘어갔습니다. 잠시 후 ADOBE 회사의 대변인은 대중의 압력을 받아 실제 피해자 수가 3,800만 명에 가깝다고 인정했습니다! 이 수치는 온라인 피해자 수에 있어서 부인할 수 없는 기록이 되었습니다. 회사는 은행에 연락하여 등록된 사용자에게 뉴스레터를 발송했습니다.

10. 기록적인 해커

2014년은 12년 동안 은행, 세계 최대 기업, 심지어 정부 기관을 위협했던 갱단 전체를 체포한 해였습니다. 초국적성은 공격자가 장기간에 걸쳐 해커 공격을 수행하는 데 도움이 되었습니다. 이 그룹은 관대한 영국 법률에 의존하여 SSL 인증서를 대량 구매하고 800개 회사를 등록하여 독일, 오스트리아 및 스위스 조직을 공격했습니다.

공격자는 도메인, IP 주소 및 필요한 인증서 구매를 인색하지 않았습니다. 그들은 미래를 위한 좋은 투자라고 생각하여 약 15만 달러를 지출했습니다. 네트워크 리소스는 완전히 합법적인 것으로 판명되었으므로 팀은 WIN7 제품군의 일반적인 트로이 목마를 사용하여 10년 이상 폐쇄적이고 안전한 네트워크를 제어했습니다. 독일 우려 ELITE CYBER SOLUTIONS의 책임자는 손실이 헤아릴 수 없다고 말했습니다.

결론 대신

온라인 사기 사례는 전 세계적으로 정기적으로 발생합니다. 누구나 공격자의 미끼에 빠지면 더 이상 사기의 피해자가 되지 않을 것이라고 생각합니다. 진실은 글로벌 네트워크가 다양한 속임수의 끝없는 구멍이라는 것입니다. 사용자는 무료 치즈에 대한 옛말을 기억해야 하며, 물론 건전한 정신을 유지하는 것도 중요합니다. 첫 번째 익명 요청 시 개인 데이터를 배포하지 마십시오.

세상에는 항상 다른 사람들의 속임수와 탐욕에 손을 대고 싶어하는 사람들이 충분했습니다. 어떤 사람들에게는 그것은 자신의 주머니를 빨리 채우기 위한 방법일 뿐이었고, 다른 사람들에게는 그것은 파울 직전의 도박 게임이었습니다. 그리고 새로운 세기에도 이곳에서는 거의 변하지 않았습니다. Lenta.ru는 우리 시대 금융 피라미드의 가장 유명한 창시자들에 대해 이야기합니다.

전 나스닥 CEO

Bernard Madoff는 금융 사기꾼 목록에서 당연히 1위를 차지해야 합니다. 그는 뉴욕의 대학에 다니면서 해변 인명구조원과 정원 설치자로 일하면서 처음이자 아마도 유일한 정직하게 5,000달러를 벌었습니다. 이 돈으로 그는 1960년대 초 투자 펀드 Madoff Investment Securities를 설립했으며, 시간이 지남에 따라 미국에서 가장 신뢰할 수 있고 수익성이 높은 투자 펀드 중 하나로 명성을 얻었습니다. 이 펀드는 투자자들에게 투자 불이익의 위험 없이 연간 12-13%의 안정적인 수입을 제공했습니다. 그런 조건으로 돈을 투자하려는 사람들이 충분했습니다. Madoff Investment의 고객으로는 대형 은행, 헤지펀드, 자선단체는 물론 유럽 귀족의 부유한 구성원과 할리우드 유명인사도 포함되었습니다.

수년에 걸쳐 Madoff는 그의 형제, 아들, 조카 등 가족 구성원을 사업에 데려왔습니다. 아내와 함께 그는 문화와 예술에 수백만 달러를 기부하는 자선 재단을 설립했습니다. 그는 미국 증권거래소 나스닥 창립에 참여했으며 1990년대에는 이사회를 이끌었습니다. Madoff의 투자 자금은 이 거래소에서 가장 큰 참가자 중 하나였습니다.

2008년의 세계 경제 위기는 Madoff의 비즈니스 제국과 위대한 금융가로서의 그의 명성을 무너뜨렸습니다. 연말에 몇몇 대규모 투자자들은 총 70억 달러에 달하는 자금이나 자산의 반환을 요청했습니다. 당시 펀드는 170억 달러를 운용했다. 그러다가 그 펀드는 신규 고객 유입으로 인해 투자자에게 돈을 지불하는 고전적인 피라미드라는 것이 밝혀졌습니다.

메이도프는 아들들에게 이 사실을 인정했고, 아들들은 그를 경찰에 신고했습니다. 이 사기는 HSBC, BNP Paribas, Royal Bank of Scotland, Banco Santander 등과 같은 대규모 금융 기관에 영향을 미쳤습니다. 총 피해 규모는 확실하지 않지만 최대 1600억 달러에 이를 것으로 추산된다. 뉴욕 법원은 2009년 메이도프에게 징역 150년을 선고했다. 그의 아내는 손실을 부분적으로 충당하기 위해 사치품과 부동산을 팔아야 했고, 아들 중 한 명은 2010년에 자살했고, 다른 한 명은 10년의 징역형을 받았습니다.

월드컴 창립자

전직 체육 교사인 Bernard Ebbers는 미국 최대 규모의 통신 회사 중 하나를 설립한 후 파산시켰습니다. 영화로 각색될 가치가 있는 것은 이 남자의 금융 사기 이야기라기보다는 그의 운명입니다.

미래의 사업가는 상인의 가난한 가정에서 태어나고 자랐으며 (그의 아버지가 무엇을 팔았는지는 확실하지 않음) 끊임없이 이곳 저곳으로 이사했습니다. 미래의 억만장자는 햄버거 하나 살 돈도 부족한 경우가 많았습니다. 스포츠 대학에서 공부해도 많은 전망이 보장되지 않았고 싸움에서 입은 부상으로 농구 선수의 경력이 끝났습니다. Bernard Ebbers는 작은 호텔의 매니저로 사업을 시작했습니다. 그는 빠르게 일어나 모텔 체인의 수장이 되었습니다.

1984년에 그와 친구는 통신 회사인 Long Distance Discount Services Inc.를 설립했습니다. (LDDS)는 그의 리더십 하에 국내에서 두 번째로 큰 통신 기업으로 성장했습니다. Ebbers의 전략은 간단했습니다. 그는 소규모 현지 플레이어를 흡수하는 데 모든 수입을 썼습니다. LDDS(1990년대 중반에 WorldCom으로 이름 변경)의 개발은 통신 대기업 AT&T가 붕괴되는 동안 발생했습니다. 당국은 독점 기업을 강제로 분할했습니다. Ebbers는 탐욕으로 망했습니다. WorldCom은 가치가 자사보다 몇 배나 높은 회사를 매입하기 시작했습니다. Ebbers는 그의 대리인 Scott Sullivan에게 손실을 숨기기 위해 재무제표를 위조하라고 지시했습니다. 그는 속임수가 밝혀지고 피라미드가 무너지기 전에도 회사 대표 자리를 떠났습니다. 그러나 이것은 그가 처벌을 피하는 데 도움이 되지 않았습니다. 2005년에 억만장자는 25년의 징역형을 선고 받았습니다.

스탠포드 금융그룹 소유주

2012년 법원은 버나드 메이도프(Bernard Madoff)처럼 2008년 위기로 밝혀진 미국의 가장 악명 높은 금융가 중 한 명인 앨런 스탠포드(Allen Stanford)에게 형을 선고했습니다.

1970년대 후반, 한 진취적인 텍사스 사람이 웨이코에 체육관을 열었지만 몇 년 후 파산했습니다. 그는 부동산 거래로 처음으로 큰 돈을 벌었습니다. 그의 아버지 제임스 스탠포드(James Stanford)는 그의 파트너이자 멘토였습니다. 자본을 축적한 Stanford Jr.는 앤티가 바부다(카리브해 제도) 섬 주로 이주하여 스탠포드 국제 은행을 등록했습니다.

1990년대 초, Stanford Sr.는 은퇴했고, 그의 아들은 가족 사업인 투자 회사인 Stanford Financial Group의 지분을 매입하여 단독 소유주이자 리더가 되었습니다. 그는 높은 수익을 보장한다는 거짓 예금 증서를 은행 예금자들에게 제공했습니다. 그 사이에 돈은 그의 개인 계좌로 들어갔습니다. 그리고 그는 호화 요트 구입, 자선 활동, 프로 크리켓 팀 유지에 아낌없이 돈을 썼습니다. 스탠포드는 ​​앤티가 당국으로부터 기사 작위도 받았는데 이는 놀라운 일이 아닙니다. 그는 섬에서 가장 큰 고용주였습니다.

2008년에 미국 증권거래위원회는 500억 달러 상당의 자산을 관리하는 은행 및 투자 펀드의 활동에 관심을 가지게 되었습니다. 그 결과는 스탠포드와 그 투자자들에게 불행한 일이었습니다. 고객들은 약 70억~80억 달러에 달하는 투자금을 반환하지 못했고, 억만장자는 110년 동안 감옥에 갇혔습니다.

L&G 피라미드의 창시자

카즈츠기 나미는 전문 사기꾼이라고 할 수 있다. 1970년대에는 도쿄에서 APO Japan Co.의 부사장을 역임했습니다. 이 회사는 배기가스 정화 장치를 생산한 것으로 알려졌지만 실제로는 피라미드였다. 1975년에 파산했다.

나미는 대중으로부터 돈을 빼내기 위한 또 다른 계획, 즉 정수용 마법석과 고성능 압력솥을 생산하는 회사의 조직에 참여했습니다. 그러나 이 모든 놀라운 발명품은 속기 쉬운 투자자들을 속이기 위한 위장에 불과했습니다. 사기꾼이 경찰의 주목을 받게 될 때까지 이런 일이 계속되다가 감옥에 갇혔습니다. 그러나 감옥에 갇혀도 진취적인 일본인의 Ostap Bender 정신이 파괴되지는 않았습니다. 석방되자 그는 예전 방식을 취했습니다.

나미는 2000년 투자회사 L&G를 설립해 투자자들에게 3개월마다 100만 엔 투자마다 9%의 배당금을 지급하겠다고 약속했다. 이것만으로는 충분하지 않은 것 같았고 회사는 실제 화폐로 교환되는 자체 전자 화폐인 Enten을 출시했습니다. 다양한 추산에 따르면 7년 동안 약 4만 명의 투자자가 L&G에 1,260억~2,000억 엔(14억~22억 4천만 달러)을 투자했습니다. 2007년에는 배당금 지급이 갑자기 중단되었습니다. 이 사기 행위는 3년 동안 조사되었습니다. 2010년에 이미 76세였던 나미 카즈츠기(Kazutsugi Nami)는 18년의 징역형을 선고받았습니다.

MMM의 호스트

가장 유명한(그리고 가장 가라앉지 않는) 러시아 사기꾼은 MMM의 창립자인 Sergei Mavrodi로 인정받아야 합니다. 그는 또한 수집된 투자자 수(1,000만~1,500만 명)에 대한 기록 보유자일 수도 있습니다. 우리는 정확한 숫자를 결코 알지 못할 것입니다.

그의 전기 데이터로 판단되는 Mavrodi는 유능하고 목적이 분명했습니다. 그는 학교에서 부지런히 공부하고 수학과 물리학 대회에서 우승했습니다. 러시아 역사상 가장 큰 금융 피라미드의 미래 소유자는 재능이 부족하지 않았습니다. 그는 Serov의 이름을 딴 모스크바 어린이 예술 학교를 졸업하고 삼보를 공부했습니다. 선천성 심장병에 대해).

1989년에 그와 그의 동료들은 사무용품을 판매하는 MMM 협동조합을 열었습니다. 1994년에 MMM을 기반으로 합자회사가 설립되었으며, 이는 나중에 고전적인 금융 피라미드로 인식되었습니다. '오늘은 항상 어제보다 비싸다'는 원칙에 따라 주식을 팔았다. Mavrodi는 일주일에 두 번 가격을 설정하여 연간 최대 1000%의 엄청난 수익을 약속했습니다(외침, Madoff!). 유가 증권 가격이 비약적으로 상승함에 따라 새로운 투자자가 몰려 들었고 그 대가로 기존 투자자를 갚았습니다. 단 몇 달 만에 수백만 명의 러시아인이 MMM 주식을 매입했고 증권 가치는 100배 증가했습니다. 동시에 Mavrodi는 러시아 예산 규모와 비슷한 금액을 축적했습니다. 당국은 임박한 위험에 대해 주민들에게 경고하려고 노력했지만 소용이 없었습니다. 그럼에도 불구하고 공식 버전에 따르면 1994 년 사기꾼은 500 억 루블에 달하는 세금 미납 혐의로 체포되었습니다. MMM 주식은 폭락했고 Mavrodi 회사 사무실과 백악관은 사기를 당한 투자자들에 의해 포위당했습니다. 사실, 사기꾼은 곧 석방되었습니다. 그는 후보로 등록하고 나중에 State Duma에 선출되어 면책을 얻었습니다. Mavrodi와의 싸움은 회사가 파산 선고를 받고 창립자가 수배 목록에 오른 1997년까지 계속되었습니다. 1만 명 이상의 사람들이 법 집행 기관에 연락했고 비공식 데이터에 따르면 1천만~1천5백만 명에 달하는 피해자로 인식되었습니다. 수십 명의 MMM 예금자가 자살했습니다.

해외로 도망가는 동안 Mavrodi는 속기 쉬운 외국인들에게 손을 따뜻하게했습니다. 그는 존재하지 않는 회사의 주식이 거래되는 가상 거래소 Stock Generation Ltd를 만들었습니다. 2003년에는 그레이트 콤비네이터(Great Combinator)의 추종자가 모스크바에서 체포되었습니다. 재판은 2007년 5월까지 진행됐다. 마브로디는 수도의 "마트로스카야 티시나(Matrosskaya Tishina)" 재판 전 구치소에 수감되었습니다. 그는 평결이 발표 된 지 3 주 후에 석방되었습니다 (그는 사기당한 투자자에게 2 천만 루블을 지불하고 4.5 년을 받았습니다). 재판 전 구금 기간이 계산되었습니다.

2011년 1월 Mavrodi는 MMM-2011 피라미드를 설립했지만 즉시 무너졌습니다. MMM-2012가 뒤따랐습니다. 2012년 5월 러시아에서 마브로디에 대한 형사 소송이 다시 제기됐고 마브로디는 수사에서 사라졌다.

형법의 관점에서 사기는 범죄이며 처벌을 수반합니다. 그러나 이것은 다른 사람들을 희생하여 이익을 얻으려는 사람들을 막지 못하며 그들의 대담함으로 질서의 수호자들조차 놀라게 하는 조합을 만들어냅니다. 훌륭한 개념과 세심한 실행 덕분에 지난 세기의 가장 큰 사기 중 어떤 것이 역사상 무너졌는지 기사에서 알려 드리겠습니다.

사기꾼은 어떤 기술을 사용하나요?

사기타인의 재물을 속여서 빼앗는 범죄로 해석됩니다. 결과적으로 피해자 자신은 자신의 재산에 대한 소유권이나 금전을 공격자에게 이전합니다.

자신이 사기꾼이 아닌 이상 사기꾼을 알고 싶어하는 사람은 아무도 없습니다. J. J. 루소

무미건조하게 들리지만 실제로 모든 사기는 인간의 의식을 조작하는 능력을 바탕으로 한 재능 있는 속임수입니다. 가장 흔한 사기의 예로는 골무놀이, 카드 사기, 허위 서류를 이용한 대출, 금융 피라미드, 피싱 등이 있습니다.

대부분의 경우 사기꾼은 표준 심리 기술을 사용하여 능숙하게 사용합니다.

• 소득을 얻을 수 있는 유리한 조건을 제공합니다. 이 원칙은 잘 알려진 금융 피라미드의 기초를 형성했습니다.

• 심리적 압박을 가해 피해자가 성급하게 성급한 결정을 내리게 만든다. 그러한 속임수의 예로는 가까운 친척에게 전화를 걸어 경찰로부터 아들/형제/남편을 도와주겠다고 제안할 때 특정 금액을 택배사에 이체하거나 은행 카드로 이체하는 것입니다.

• 권위를 누리고 신뢰를 불러일으키는 유명 인사를 사칭합니다. 피해자들은 그런 사람들에게 겁 없이 돈을 준다. 예를 들어, 지방 자치 단체의 대표자 인 Victor Lusting은 에펠 탑을 "판매"했습니다.

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살인자와 사기꾼

16번의 테러에 가담한 지난 세기 가장 무자비한 살인마 모험가. 그녀는 인터폴, FBI, CIA의 수배를 받았습니다. 그녀의 머리에는 10만 달러의 보상금이 주어졌습니다. 그녀는 인터폴 파일에 블랙 위도우로 등재되어 있습니다. 그녀는 여러 나라를 여행했고 많은 이름을 바꿨습니다. Maria von Steffenberg, Louise Moreau, Elsa Grün, Irma Koch, Claudia Ramirez... 하지만 그녀는 인생의 대부분, 첫 18년을 소련에서 Maria Berger라는 이름으로 보냈습니다.

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이 원칙에 따라 운영되는 "Vlastelina"라는 회사는 설립된 지 1년도 채 되지 않았습니다. 이것은 우리 시민들의 순진함과 과도한 속임수를 보여주는 또 다른 슬픈 예입니다. 회사 창립자는 Valentina Ivanovna Solovyova였습니다. 그녀는 투자자들에게 믿을 수 없을 만큼 저렴한 비용으로 자동차, 아파트, 심지어 맨션 전체를 구입할 것을 제안했습니다. 활동이 끝날 무렵 예금을 받기 시작하여 높은 이자율을 약속했습니다. 그 결과 26,000명 이상이 속았습니다. 투자자, 사기꾼에 대해 총 604,764,686,000 루블에 대한 청구가 제기되었으며 일반적으로 4 조 금액에 대해 이야기 할 이유가 있습니다. 루블 발렌티나 이바노브나는 1951년 사할린에서 태어났고, 그녀의 어머니는 더 나은 삶을 찾아 그곳으로 왔습니다. 내 딸은 9학년을 마치지 못한 채 학교를 떠났습니다. 젊은 남자를 만난 그녀는 그와 결혼하고 남편과 함께 모스크바로 떠났습니다. 부부는 모스크바 근처 이반티보 마을에 아파트를 빌려 두 자녀를 낳고 아주 행복하게 살았습니다. 당시 Valentina는 작은 미용실에서 계산원으로 일했습니다. 1991년에 발렌티나 이바노브나는 두 번째로 결혼하여 남편 솔로비요프의 성을 따랐습니다. Lyubertsy에서 그녀의 남편과 함께 그들은 무역 및 중개 업무를 전문으로 하는 가족 회사인 "Dozator"를 열었지만 가족이 Podolsk로 이사하기까지는 1년도 지나지 않았습니다. 그곳에서 Valentina Ivanovna는 세탁기, 냉장고 등 공장에서 생산된 제품 판매 중재를 위해 Podolsk 전기 기계 공장 경영진과 계약을 체결했습니다. 몇 달 후 그녀는 공장에서 여러 명의 고위 직원을 유인한 후 Vlastelina 회사를 열었습니다. 모든 것이 시작된 것은 1993년 12월이었습니다. Solovyova는 일주일 안에 새로운 Moskvich를 받기 위해 공장 직원에게 각각 390만 루블을 주도록 초대했으며 그 비용은 800만 루블이었습니다. 그리고 그녀는 약속을 지켰습니다. 자동차 비용의 절반 이상을 절약한 행운의 사람들은 친구와 지인에게 이 사실을 알렸습니다. 이에 대한 소문은 매우 빠르게 퍼져 곧 모스크바에 도달하고 러시아 전역으로 퍼졌습니다. 점점 더 많은 투자자로부터 돈이 회사로 유입되기 시작했습니다. 자동차 수령 기간도 늘어났으며 처음에는 한 달, 그다음에는 2, 3, 6개월이었습니다... 자동차 외에도 Valentina Ivanovna가 시작되었고 심지어 저택까지 시작되었습니다. 저렴한 주택을 약속하면서 그녀는 전기 기계 공장의 근로자들로부터만 2천만 달러 이상을 모았습니다. 얼마 후 사기꾼은 예금을 받기 시작하여 엄청난 이자율을 약속했지만 최소 예치금은 5 천만 루블입니다. 그녀의 제국은 성장했습니다. 러시아, 우크라이나, 벨로루시, 심지어 카자흐스탄 전역에서 돈이 흘러 나왔습니다. 어쨌든 피라미드가 언젠가 무너질 것이라는 것을 알고 Solovyova는 박해 중에 도움을 청할 당국과 법 집행 기관 모두에 발을 얹었습니다. 쇼 비즈니스 대표도 처리되었습니다. 투자자는 Alla Pugacheva, Philip Kirkorov, Nadezhda Babkina, Evgeny Petrosyan, Joseph Kobzon 등이었습니다. 호의적 인 인상을주기 위해 Valentina Ivanovna는 자선 활동에 참여하기 시작했습니다. 지역 교회를 위해 새 돔을 구입했습니다. 나는 자비로 포돌스크 학생들을 독일 여행에 보냈습니다. 지역 박물관을 복원했습니다. 1994년 9월, 금융 피라미드가 오작동하기 시작했습니다. 처음에는 아파트를 받거나 약속 된 현금 이익을 얻을 때가 된 투자자들이 이것을 느꼈습니다. 그들은 사람들을 진정시키고 이러한 어려움은 일시적이며 모든 것이 곧 좋아질 것이라고 설득하려고 노력했습니다. 또한 연기를 규정하는 계약을 재협상하고 약속 금액을 두 배로 늘 렸습니다. 사람들은 다른 선택의 여지가 없었기 때문에 동의했습니다. 그러나 모든 사람이 회사의 현재 상태를 알고 있는 것은 아니었기 때문에 순진한 투자자들로부터 계속 돈이 흘러나갔습니다. 회사는 다음과 같이 일했습니다. 아침에 새로운 투자자로부터 자금을 받고 Solovyova는 모든 것을 계산하고 돈의 일부를 자신을 위해 할당했으며 오후에는 특히 지속적인 투자자에게 일부를 제공했습니다. 이 돈은 공무원과 고위 법 집행관에게도 반환되었습니다. 1994년 10월 초, 오랫동안 의심스러운 회사를 감시하던 세무당국은 포위 공격을 통해 마침내 해당 회사의 기록에 접근할 수 있게 되었습니다. 그 문서를 본 그들은 겁에 질렸습니다. 그들이 금융 피라미드를 다루고 있다는 것은 명백했습니다. 실제로 회계가 없었고 정확한 투자자 등록도 없었습니다. Solovyova는 이에 대한 특별한 필요성을 보지 못했습니다. 어쨌든 피라미드는 무너질 것입니다. 1994년 10월 7일 Solovyova에 대한 형사 소송이 시작되었습니다. 그러나 그녀와 그녀의 가족은 도망쳤다. 그녀는 1995년 7월에야 구금되었습니다. 심문 중에 사기꾼은 침묵을 지키거나 거짓말을 하여 조사를 오도하려고 했습니다. 조사 활동 중에 Vlastelina 회사는 어떠한 상업 활동도 수행하지 않은 것으로 나타났습니다. 신규 투자자로부터받은 돈은 수익성있는 프로젝트에 투자되지 않았지만 반대로 더 일찍 피라미드에 들어간 다른 투자자에 대한 의무를 갚는 데 부분적으로 사용되었고 나머지는 사기꾼의 주머니에 들어갔습니다. 수사와 재판은 약 5년 동안 진행됐다. 1999년 솔로비요바는 재산몰수와 함께 7년형을 선고받았다. 그러나 Solovyova의 재산 가치는 1,800만 루블에 불과했습니다. 투자자들로부터 사기로 빼앗긴 수십억 달러가 어디로 갔는지는 여전히 미스터리로 남아 있습니다. 2000년 10월 발렌티나 솔로비요바(Valentina Solovyova)는 모범적인 행동으로 조기 석방되었습니다. 그리고 그녀는 평소의 사업으로 돌아갔습니다. 이번에는 새로운 회사인 인터라인이었습니다. 회사를 대신하여 Solovyova는 다시 저렴한 가격에 자동차를 제공하기 시작했습니다. 그러나 기분을 상하게 한 구매자는 다시 검찰에 고소장을 제출했습니다. 이번에 Solovyova는 모든 문서가 친구의 이름으로 발행되었으므로 그 자리에서 벗어났습니다. 2005년에 그녀는 "러시아 상인 기금"을 조직했는데, 여기서 자동차를 구입하려면 일정 금액을 지불하고 기꺼이 지불할 의향이 있는 사람 2명을 더 데려와야 했습니다. 그러나이 조직은 오래 가지 못했습니다. 운영 조치의 결과 Solovyova는 다시 체포되어 4 년 징역형을 선고 받았습니다.

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이 용감한 프랑스인은 단순히 호화롭고 활기찬 삶을 좋아합니다. 그는 누구도 믿지 않는 사람들도 속이는 방법을 알고 있습니다. 이 사람 직업은 도둑이에요. 그리고 다른 사람도 아니고 모나코에서 홍콩까지 명품, 고가의 시계, 다이아몬드를 뻔뻔하게 훔친 사람이 바로 그 사람이었습니다. 이 교활한 남자는 매우 간단한 계획에 따라 행동했습니다. 보석 가게에 왔을 때 그는 자신을 사우디 아라비아의 부유한 왕자라고 소개하고 유명 부티크 주인에게 최고의 보석을 보여달라고 요청했습니다. 그는 물건을 살펴보던 중 적절한 순간을 선택하고 전리품을 가지고 도망갔습니다. 자신을 왕자라고 소개하는 습관 덕분에 Errina는 "술탄"이라는 큰 별명을 받았습니다. 권력과 부의 아우라, 그리고 Jean이 실제 술탄에게서 빌린 이름은 경비원과 보석상 모두에게 최면 효과를 주어 결정적으로 그들의 경계심을 누그러뜨렸습니다...

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알려진 사기꾼

세르게이 브로니슬라보비치 드라흐(빙산)

Drach Sergei Bronislavovich는 러시아 전역에 알려진 사기꾼이자 콘서트 사기꾼입니다. 그는 또한 "Iceberg"라는 가명으로 잘 알려져 있으며 그의 아내 Stener라는 이름으로도 잘 알려져 있습니다. 팝 및 서커스 예술을 위한 독립적인 국제 제작 센터인 "Harlekino"라는 큰 이름을 지닌 LLP의 주요 창립자는 바로 이 사람입니다. Sergei는 Temirtau시의 변호사 가족에서 태어났습니다. Little Sergei Drach의 가장 친한 학교 친구는 Yura Savchenko였으며 나중에 Lolita와 Linda의 가짜 투어로 널리 알려졌습니다.

17세에 학교를 졸업한 후 세르게이는 연극에 진지한 관심을 갖게 되었습니다. 일부 보고서에 따르면 그는 이르쿠츠크 연극 학교, GITIS 또는 VGIK에 등록했습니다. 그는 유명한 교육 기관 중 하나를 성공적으로 이수했다는 졸업장도 가지고 있다고 합니다. 그러나 예외 없이 모든 형사 사건(역사상 4건)에서 Drach는 중등 교육만 받은 것으로 밝혀졌습니다. Sergei Bronislavovich는 연기 교육을받지 못했지만 러시아 예술계에서 쉽게 좋은 관계를 맺을 수있었습니다. 무엇보다도 그는 상당히 유명한 극장인 Lenkom에 일자리를 얻었습니다. 몇 년 후 Drach는 해외 투어 부국장의 높은 지위를 차지할 수 있었습니다. Sergei Drach는 이 직책에서 2년 넘게 근무했습니다.

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Georgiy Grabovoi에 따르면 돈은 가장 집중된 에너지입니다. 그리고 아마도 그에게 이것은 단순한 말이 아니라 생활 방식, 삶의 철학이라고 말할 수 있습니다. Georgy Grabovoy는 대략 1996년에 타슈켄트에서 러시아로 왔습니다. 그리고 이미 1998년에 그는 상업 신비주의의 저명한 대표자들 사이에서 잘 알려져 있었지만 아직 자신의 종파가 없었습니다. Grabovoi는 모든 곳에서 Semipalatinsk에서 수행되는 핵무기 테스트에 적극적으로 참여한다고 선언했습니다. 동시에 그는 핵폭발의 힘을 거의 절반으로 줄일 수 있는 모듈을 만들었다고 주장했습니다.

Grabovoi 자신은 자신에 대해 많은 흥미로운 이야기를 들려줍니다. 그의 모든 말을 완전히 믿는다면 그는 Federal Grid Company, FSB 및 비상 상황 부와 적극적으로 협력했으며 안보리와 대통령 행정부에서 일한 것으로 나타났습니다. 그로보보이는 또한 푸틴 대통령이 자신이 발명한 지진 진압 장치의 인증을 개인적으로 승인했으며 자신은 카자흐스탄 대통령 나자르바예프와 가까운 친구라고 말했습니다. 또한 Grabovoi에 따르면 그는 Oryol의 Paisius 주교 및 Georgia의 총대주교를 개인적으로 알고 긴밀한 관계를 유지하고 있으며 전체 정교회에서 지원을 받고 있다고 합니다. 그라보보이는 세계 어느 나라의 '공군 1호기'의 기술적인 상황도 스캔할 수 있고, 게다가 러시아가 이용할 수 있는 모든 핵 시스템을 완벽하게 통제할 수 있다는 점도 빼놓지 않았다.

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파나마 운하

파나마 지협은 대서양과 태평양 사이에 위치한 땅에서 가장 좁은 부분입니다. 고대부터 유럽인들은 이러한 수역을 인공적으로 만든 운하와 연결하기를 원했습니다. 이 운하 건설에는 엄청난 양의 예산이 사용되었습니다. 가장 다양한 장비가 녹슬 시간이 있었고 사망자 수에 대해 말할 필요가 없습니다.

16세기 중반, 포르투갈의 역사가이자 여행가인 안토니오 갈바오(Antonio Galvao)가 처음으로 운하 건설 아이디어를 제안했습니다. 그러나 이것은 지금으로서는 단지 이야기에 불과했습니다. 이 아이디어의 편의는 스페인 작가 Lopez de Gamara가 왕실에 전달하기로 결정했습니다. 그러나 왕실은 완전히 다른 일로 바빴습니다. 우선 영국과의 전쟁과 이단자들과의 싸움이었습니다.

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사기꾼의 왕

"노란 아이" 가장 정교하고 특별한 사기꾼 중 한 명이 이 이름으로 알려졌습니다. 조셉 웨일은 한 세기에서 101년을 살았습니다. 이것이 아마도 그가 20 세기 사기꾼의 왕이라는 또 다른 큰 이름을 가진 이유 일 것입니다. 그는 그런 칭호를 받을 자격이 있기 위해 무엇을 했습니까? 그의 입술에는 다음과 같은 말이 적혀 있습니다. “나는 결코 정직한 사람들을 속이지 않을 것입니다. 악당들만. 그들은 아무것도 아닌 대가로 무엇인가를 원하지만, 나는 그들에게 무엇인가와 대가로 아무것도 주지 않습니다.” 글쎄요, 그렇죠?

지난 세기의 '로빈 후드'는 1875년 6월 30일에 태어났습니다. 미국 시카고에서 프랑스 여성과 독일 남성으로 구성된 이민자 가족입니다. 요셉은 어려서부터 지능과 교활함으로 두각을 나타냈습니다. 그토록 어린 나이에 그는 시카고 갱단 지역 중 한 곳의 술집에서 생계를 유지하는 것을 두려워하지 않았습니다.

Joseph은 개인적으로 미사를 개발하는 것으로도 유명합니다.

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MMM의 창시자

악명 높은 "피라미드" "MMM"을 만든 Sergei Panteleevich Mavrodi는 수백만 명의 사람들을 자신에게 끌어 들이고 그들의 신뢰를 속였습니다. 다양한 소식통에 따르면 이 합자회사의 피해자는 1,000만~1,500만 명에 달합니다.

Sergei Mavrodi는 여름이 끝날 무렵인 1955년 8월 11일에 태어났습니다. 학교에서도 Seryozha는 재능있는 수학자로 알려졌습니다. 그는 가장 권위 있는 수학 올림피아드에서 반복적으로 우승자가 되었습니다.

학교를 졸업한 후 세르게이는 모스크바 전자 공학 연구소, 응용 수학 학부의 학생이 되었고 1978년에 성공적으로 졸업했습니다.

Armand Hammer는 오늘날까지도 꽤 유명한 사람입니다. 그는 사업가, 자선사업가, 그리고 저명한 공인으로서 역사에 이름을 남겼습니다. 기사의 주인공은 19세기 말 가난한 유대인 가정에서 태어났습니다. 그의 아버지는 그에게 문자 그대로 망치와 낫을 의미하는 프롤레타리아 이름 Armand를 주었고 이는 그의 미래 운명에 영향을 미쳤습니다. A. Hammer에 대한 흥미로운 정보는 "Dossier"라는 책에서 읽을 수 있습니다. Armand Hammer의 비밀 역사”는 미국과 일부 다른 국가에서 실제 대중의 항의를 불러 일으켰습니다.

Armand Hammer의 아버지는 제약 회사를 소유하고 있었습니다. 아쉽게도 큰 수입은 얻지 못했습니다. 종종 가족은 굶어 죽지 않기 위해 불법 낙태를 통해 돈을 벌어야 했습니다. 젊은 아르망은 아버지의 오른팔이었고 아버지가 다른 곳에 있을 때 회사를 운영했습니다.

어느 날, 실패한 수술로 인해 돌이킬 수 없는 일이 일어났습니다. Armand Hammer가 수행한 낙태는 치명적이었습니다. 그 결과 아버지가 책임을 지고 15년 동안 감옥에 갇혔습니다. Armand는 가족 중 유일한 생계를 유지하는 사람이 되었습니다. 그는 가족 사업을 매우 현명하게 관리했으며, 노동을 통해 수백만 달러를 벌어들인 최초의 미국인 중 한 명이 되었습니다. 20세기의 20년대에 아만드 해머(Armand Hammer)는 러시아에서 사업을 시작하려고 했고, 그곳으로 많은 양의 의약품을 가져왔고, 심지어 가난한 사람들에게 식량 공급을 조직하기도 했습니다.

카드 공급 장치.

카드 공급기는 현대 카드 샤퍼의 ABC로 간주됩니다. 이 위험한 선박에 대한 연구가 시작되는 것은 그들과 함께입니다. 첫 번째 카드 공급 장치는 커프에 있는 상자였으며 이를 통해 필요한 카드 덱이 플레이어에게 제공되었으며 반대 방향으로도 작동할 수 있었습니다. 즉, 손에서 불필요한 카드를 꺼낼 수도 있었습니다.

정확히 5년 전인 2008년 1월 24일, 프랑스 은행 Societe Generale은 직원 중 한 명의 사기로 인해 은행이 약 50억 유로의 손실을 입었다고 발표했습니다. 언론인들은 즉시 이러한 사기 행위를 "21세기 금융 사기"라고 불렀고, 이 직원의 이름이 곧 공개되었습니다. 그는 31세의 제롬 커비엘(Jerome Kerviel)이었습니다.
Jerome Kerviel은 영국 은행 Barings의 영국인 Nick Leeson의 이전 기록을 능가하는 49억 유로(72억 달러)의 손실을 자신의 은행에 가져온 것으로 밝혀졌습니다. 1990년대 초 Leeson은 선물 거래에서 8억 3천만 파운드(14억 달러)의 손실을 입었고, 이로 인해 영국 왕실의 계좌를 보유하고 있던 은행이 붕괴되었습니다. 그 결과 Barings Bank는 상징적인 1파운드 스털링에 매각되었습니다.

Jerome Kerviel의 전기는 눈에 띄지 않았습니다. 그는 중산층 가정에서 태어나 노르망디의 중산층 학교에 다녔으며 Nantes와 Lyon 대학에서 금융 시장을 공부했습니다. 그의 교육은 금융 부문에서 명성을 누리지 못했고, 공부는 보통이었고, 여성이나 술에 관심이 없었고, 다른 학생들 사이에서 눈에 띄지 않았습니다. 한마디로 금융 천재는 아니다.
2000년 8월, Kerviel은 Societe Generale 은행에서 작은 직책으로 일하기 시작했으며, 불과 4년 후에는 독립 상인이 되었으며, 보너스를 포함하여 연간 €100,000 미만인 비교적 적당한 급여를 받았습니다. 그는 결혼에 실패했고, 이혼에 실패했으며, Pont-L'Abbe의 지방 선거에서 정치에 손을 댔으나 실패했습니다. 그의 동료들은 그가 내성적이고 눈에 띄지 않으며 다소 평범한 직업적 데이터를 가지고 있으며 다시는 서지 못했다고 주장했습니다. 어떤 식으로든 밖으로.

Kerviel의 책임에는 다양한 시장에서 유사한 시장 상품에 대한 가격의 사소하고 단기적인 차이를 모니터링하고 시장 움직임을 예측하는 것이 포함되었습니다. 그리고 이 분석을 바탕으로 선물을 사고 팔아보세요. 각 거래가 반대 거래로 균형을 이루었기 때문에 돈을 잃을 위험은 적었지만, 성공적인 결과는 작은 차이로 인해 작은 이익을 얻을 수 있었습니다.
2007년 말에 Kerviel은 유럽 주식 시장의 상당한 성장에 베팅했다고 합니다. 어떻게 든 자동 제어 시스템을 우회하여 그는 총 500 억 달러에 달하는 유럽 주식 지수에서 엄청난 수의 포지션을 열었습니다. 처음에는 상황이 자신에게 유리했지만 시장이 하락하여 Societe Generale 은행이 손실을 입었습니다. 금액 49억 유로
Societe Generale의 입장은 이 직전에 은행이 흔들리는 미국 모기지에 대한 실패한 투자로 인해 이미 20억 유로의 손실을 탕감했다는 사실로 인해 더욱 악화되었습니다. 전문가들은 은행 매각에 대해 이야기하기 시작했지만 프랑수아 피용 총리는 "소시에테 제네랄은 훌륭한 프랑스 은행이고 소시에테 제네랄은 훌륭한 프랑스 은행으로 남을 것"이라고 장담했습니다.

Kerviel 재판은 2010년 6월 8일부터 6월 25일까지 파리에서 열렸습니다. 처음부터 피고는 Societe Generale 경영진이 자신의 계획을 묵인했다고 주장했지만 Kerviel의 전 상사는 자신들이 이에 대해 아무것도 모른다고 주장했습니다. 2010년 10월 5일 법원 판결이 발표되었습니다. Kerviel은 유죄 판결을 받고 3년의 징역형을 선고받았으며, 추가로 2년의 집행유예와 Societe Generale에 대한 손실 보상액이 49억 유로로 추정되었습니다. 전직 상인이 Societe Generale에서 계속해서 급여를 받았는데, 이 금액을 지불하는 데 18만 년이 걸렸습니다.
일반 대중은 즉시 뉴스를 좋아했고 세계 언론은 오랫동안 이 주제에 대해 논의했으며 Jerome Kerviel은 거의 전국적인 슈퍼 히어로의 지위를 빠르게 얻었습니다. 프랑스의 체 게바라, 은행 로빈 후드, 금융 제임스 본드 - 이것은 대중이 상인에게 부여한 영웅적인 "칭호"의 전체 목록이 아닙니다. 프랑스와 미국에서는 '제롬은 영웅이다', '제롬은 천재다'라는 문구가 적힌 티셔츠가 출시됐고, 특히 '제롬 케르비엘의 여자친구'라는 문구가 적힌 소녀용 핑크 티셔츠도 출시됐다.

2012년 10월 항소 법원은 하급 법원의 결정을 지지했고 Kerviel이 살았던 Neuilly-sur-Seine 지역의 집에 다음과 같은 표지판이 나타났습니다. “Kerviel의 3층 아파트는 아시아계 영어권 사람들에게 임대되어 있습니다. 케르비엘 본인도 집을 나갔으니 주민들에게 방해가 되지 않도록 해주세요.”

“금융시장은 통제할 수 없는 카지노가 되었습니다. 일부 일반 거래자가 50억 달러의 손실을 입었다는 것은 정말 믿을 수 없는 일입니다.”라고 보안 전문가 Bob Lewis는 말했습니다. 그러나 나폴레옹 3세의 법령에 따라 1864년 5월에 설립된 Societe Generale 은행은 무엇보다도 신뢰성과 존경심으로 유명했습니다.
그러나 많은 금융가들은 평생 큰 돈을 맡긴 적이 없었던 제롬 케르비엘이 비밀리에 500억 달러가 넘는 거래를 할 수 있다고 믿지 않으며, 소시에테 제네랄의 시가총액은 370억 달러에 이른다. Societe Generale 은행에서 훌륭한 금융 운영이 수행되었는데, 솔직히 말해서 저는 그 본질을 이해하지 못했습니다.
그러나 나는 이전에 기본적으로 알고 있던 세 가지 사실을 이해했습니다.
- 저는 글로벌 금융상품에 대해 아무것도 모릅니다.
- 저축을 유지하는 가장 신뢰할 수 있는 은행이라도 내일 파산할 수 있습니다.
- 사람들은 은행가를 싫어하고 이 소식에 매우 기뻐할 것입니다...